Regeln zur Formatierung von Anwendungsfeldern für Überweisungen in Fremdwährung. Empfehlungen zum Ausfüllen eines Antrags für eine Fremdwährungsüberweisung Füllen Sie einen Antrag für eine Währungsüberweisung aus

Um Devisentransaktionen durchzuführen, muss ein Einwohner der Bank bestimmte Dokumente und Informationen zur Verfügung stellen, um die Rechtmäßigkeit dieser Transaktionen zu bestätigen. Eine Auflistung der Dokumente und Informationen zu jedem Vorgang finden Sie in der Tabelle.

Funktionsweise und Währungsart

Liste der Dokumente und Informationen

Gutschrift auf ein Transitwährungskonto

Variante 1:

Option 2:
1. Anordnung zur Abbuchung von Geldern von einem Transitwährungskonto ()

- über die eindeutige Vertragsnummer (wenn der Vorgang im Rahmen eines registrierten Vertrags durchgeführt wird)
- über den Transaktionstypcode

beachten Sie: Bei der Auswahl von Option 2 müssen Dokumente im Zusammenhang mit Transaktionen 1 vom Einwohner spätestens 15 Werktage nach dem Datum der Gutschrift des Geldbetrags auf dem Transitwährungskonto bei der Bank eingereicht werden

Abbuchung von einem Girokonto in Fremdwährung

1. Antrag auf Überweisung von Fremdwährungen ()
2. Dokumente im Zusammenhang mit dem Betrieb 1
3. Informationen zu Währungstransaktionen 2:
- über die eindeutige Vertragsnummer (wenn der Vorgang im Rahmen eines registrierten Vertrags durchgeführt wird)
- zum voraussichtlichen Zeitpunkt der Rückführung 3:
- (falls durchgeführt Vorauszahlung Zahlung im Rahmen eines zur Registrierung akzeptierten Importvertrags),
- über den Code der Transaktionsart (auf Wunsch des Kunden)

Gutschrift auf ein Girokonto in russischer Währung

1. Dokumente im Zusammenhang mit Operationen 1 (wenn die Operation im Rahmen eines zur Registrierung akzeptierten Vertrags durchgeführt wird)
2. Informationen zu Währungstransaktionen 2:
- über die eindeutige Vertragsnummer (wenn der Vorgang im Rahmen eines registrierten Vertrags durchgeführt wird)
- über den Code der Transaktionsart (bei Unstimmigkeiten mit dem Code der Transaktionsart, den der Nichtansässige im Abrechnungsdokument für die Registrierungstransaktion angegeben hat, oder wenn im Abrechnungsdokument für die Registrierungstransaktion kein Code für die Transaktionsart vorhanden ist)

Abbuchung von einem Girokonto in russischer Währung

1. Abrechnungsbeleg für die Operation
2. Dokumente im Zusammenhang mit dem Betrieb 1
3. Informationen zu Währungstransaktionen 2:
- über die eindeutige Vertragsnummer (wenn der Vorgang im Rahmen eines registrierten Vertrags durchgeführt wird)
- über den voraussichtlichen Zeitpunkt der Rückführung 3
- (falls durchgeführt Vorauszahlung Zahlung im Rahmen eines zur Registrierung akzeptierten Importvertrags).

Hinweise zum Dokumenten- und Informationsverzeichnis

Formular zur Übermittlung eines Abrechnungsbelegs für eine Transaktion an die Bank

Ein Abrechnungsbeleg für eine Transaktion ist ein Auftrag zur Überweisung vorgesehener Gelder. Es enthält vor dem Textteil in den Angaben „Zweck der Zahlung“ den Code der Vorgangsart, der der in Anlage 1 zur Weisung Nr. 181-I angegebenen Bezeichnung der Vorgangsart entspricht, sowie Angaben in der Dokumente im Zusammenhang mit den Operationen.

Informationen zum Transaktionstypcode werden im folgenden Format angezeigt:
(VO<код вида валютных операций>}.

Einrückungen (Leerzeichen) innerhalb geschweifter Klammern sind nicht zulässig. Das Symbol „VO“ wird in lateinischen Großbuchstaben angegeben (z. B. (VO11100)).

Transaktionsabrechnungsdokument nicht zusammengestellt oder präsentiert ein Bewohner in folgenden Fällen:

• beim Sammeln von Geldern zugunsten eines Nichtansässigen gemäß den Rechtsvorschriften der Russischen Föderation;
• bei direkter Belastung eines Girokontos mit Einwilligung des Bewohners (Akzeptanz, auch vorab erteilte Akzepte);
• bei der Abschreibung der Währung der Russischen Föderation zugunsten einer natürlichen Person – eines Gebietsfremden von Renten, Entschädigungen, Leistungen und anderen Zahlungen in den durch die Renten- und Versicherungsgesetzgebung vorgesehenen Fällen;
• bei der Durchführung von Transaktionen mit Bankkarten;
• bei der Durchführung von Operationen im Zusammenhang mit der Abrechnung im Rahmen eines Akkreditivs.

Gründe, aus denen eine Bank die Annahme eines Abrechnungsdokuments für eine Transaktion verweigern kann

• Fehlende Informationen über den Code der Transaktionsart im Abrechnungsdokument für die Transaktion eines Einwohners (Ziffer 16.1.1 der Anweisung Nr. 181-I der Bank von Russland vom 16. August 2017).
• Inkonsistenz zwischen der Art des im Zahlungsdokument angegebenen Transaktionscodes und den Informationen in den vom Bewohner eingereichten Dokumenten im Zusammenhang mit dieser Transaktion (Ziffer 16.1.2 der Bank of Russia-Anweisung Nr. 181-I vom 16. August 2017).
• Wenn der voraussichtliche Zeitrahmen für die Rückführung von Fremdwährung und (oder) der Währung der Russischen Föderation das in der Bankkontrollerklärung angegebene Datum des Abschlusses der Erfüllung der Verpflichtungen aus dem Vertrag überschreitet; (Ziffer 16.1.1 der Anweisung Nr. 181-I der Bank von Russland vom 16. August 2017).
• Nichteinhaltung des in der Anweisung Nr. 181-I der Bank von Russland vom 16. August 2017 festgelegten Verfahrens zum Ausfüllen und Einreichen relevanter Dokumente und Informationen durch einen Einwohner (Ziffer 16.1.5 der Anweisung Nr. 181-I der Bank von Russland) Ich datierte am 16. August 2017).

1. Allgemeine Voraussetzungen für das Ausfüllen eines Antrags auf Überweisung in Fremdwährung
Beim Ausfüllen eines Antrags auf eine Überweisung in Fremdwährung dürfen Buchstaben des lateinischen Alphabets, Leerzeichen, Zahlen und die folgenden Symbole verwendet werden:

Die Verwendung von kyrillischen und anderen Zeichen in den Feldern ist NICHT ERLAUBT.

Zusätzliche Anforderungen Kasachstans und Chinas bei der Überweisung von Geldern in den Währungen dieser Länder (kasachischer Tenge (KZT) und chinesischer Yuan (CNY) werden in Abschnitt 3 dargestellt.

2. Ausfüllen der Felder des Transferantrags

3. Zusätzliche Anforderungen für Überweisungen in Landeswährungen (KZT, CNY)
Laut Überweisungen anKZTnotwendig:
- Angabe des Kontos des Begünstigten im IBAN-Format in Feld 59;

Geben Sie die BIN/IIN des Begünstigten in Feld 59 an;

Angabe des Zahlungszweckcodes (KNP) am Anfang der ersten Zeile Felder 70. Die Tabelle der Zahlungszweckcodes finden Sie unter dem Link http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Duplizierung des Bank-SWIFT-Codes des Begünstigten (Feld 57) in Feld 72.
Laut Überweisungen anCNYnotwendig:
- Angabe der Zahlungszweckcodes zugunsten von Begünstigten mit Sitz auf dem chinesischen Festland (ein besonderes Merkmal der Zugehörigkeit der Bank zum chinesischen Festland sind die Buchstaben CN im SWIFT-Code der Bank) in Feld 72. Die Tabelle der Zahlungszweckcodes ist in Abschnitt 5 angegeben .

Angabe des SWIFT-Codes Zweig die Bank des Begünstigten in Feld 57, wenn die Bank des Begünstigten eine Filiale der Bank of China ist, zum Beispiel:
57:BKCHCNBJF30

BANK OF CHINA GUANGDONG ZWEIG

GUANDZHOU CHINA
- Angabe des CNAPS-Zahlungssystemcodes (China National Advanced Payment System) der Bank des Begünstigten in Feld 57 (zusätzlich zum SWIFT-Code), wenn die Bank des Begünstigten nicht die Bank of China ist, zum Beispiel:
57:/CN10231 1 762100

ICBKCNBJJSP

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA 404 ZHONGSHAN ROAD

OST-NANJING CHINA
Codes SCHNELL Und KNAPS sollten beim Partner in China angefragt werden

4. Liste der Länder und Gebiete, die den Code verwendenIBANfür internationale Zahlungen

Land
Ein Land

Zeichen
Beispiel

58
59
60
61
62

Jungferninseln

5. Codetabelle für die entsprechenden Zahlungsformate inCNYund eine Liste von Operationen:

6. Erfüllung von Anfragen für ausgehende Überweisungen in Fremdwährung.
(Anfrage zum Schicksal der Überweisung/Änderung der Zahlungsdaten, Aufforderung zur Stornierung der Überweisung) werden von der Bank auf der Grundlage eines schriftlichen Antrags des Kunden (siehe untenstehendes Formular) durchgeführt.

STELLUNGNAHME

um eine Untersuchung einer ausgehenden Zahlung in Fremdwährung einer juristischen Person als Kunde durchzuführen

Konto N ________________________________________________________________ (im Folgenden als Konto bezeichnet)
Kundenname________________________________________________________________

□ Bitte stornieren Sie die Zahlung.
□ Bitte erkundigen Sie sich bei der Bank des Begünstigten nach dem Datum der Gutschrift auf dem Konto des Begünstigten.
□ Bitte informieren Sie sich über den Grund, warum Banken eine zusätzliche Provision in Höhe von _____________ vom Überweisungsbetrag einbehalten __________________________________________.

□ Bitte ändern Sie Ihre Zahlungsdaten wie folgt:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Zahlungsdatum ________________________________________
Währungscode und Zahlungsbetrag (in Zahlen)_____________________________________________

Kommission der PJSC „CHELINDBANK“ für die Durchführung von Untersuchungen sowie Kommissionen von Drittbanken, die an der Untersuchung dieses Antrags beteiligt sind, sofern vorhanden:
□ Bitte buchen Sie den Betrag von unserem Konto Nr. ____________________________________________ ab.
□ Wir verpflichten uns zur Zahlung

Von einem Bankmitarbeiter auszufüllen:

Provision abgeschrieben:
_______________________/___________/ „____“____________20__

(Vollständiger Name, Unterschrift, Datum)

1.2. Um Gelder in Fremdwährung zu überweisen, muss der Kunde der Bank ein ausgefülltes Antragsformular für eine Fremdwährungsüberweisung (im Folgenden „Antrag“ genannt) zur Ausführung vorlegen. Das Format des Formulars entspricht den Standards des SWIFT-Systems und der bestehenden Technologie zur Verarbeitung von Zahlungen in Fremdwährung im Abwicklungssystem der Bank.

1.3. Das Antragsformular ist in drei Blöcke unterteilt. Der erste Block enthält die Angaben des Zahlers mit Anweisungen an die Bank zur Durchführung der Überweisung. Der zweite Block wird mit Kontaktinformationen zum Zahler ausgefüllt. Der dritte Block enthält Informationen zur Währungskontrolle.

1.4. Um die Fülloption auszuwählen, wird im entsprechenden Feld eine Markierung in Form eines „x“ gesetzt.

1.5. Die folgenden Zeichen sind im Antrag nicht zulässig:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Die Anwendungsfelder sind in Pflichtfelder und optionale Felder unterteilt. Wenn der Kunde nicht mindestens eines der erforderlichen Felder ausfüllt, wird der Antrag von der Bank nicht zur Ausführung angenommen.

1.7. Wenn Sie falsche (unvollständige) Angaben zum Zahler, zum Empfänger, zur Empfängerbank (Filiale der Empfängerbank), zur zwischengeschalteten Bank und zum Überweisungsempfänger machen, kann die Überweisung ohne Ausführung zurückgegeben werden oder es wird eine Korrespondenz über die Überweisung geführt, um die notwendigen Details zu klären , was zu einer Verzögerung seiner Ausführung und dem Entstehen zusätzlicher Kosten führen wird. Prüfgebühren können nicht nur von Korrespondenzbanken, sondern auch von anderen am Zahlungsvorgang beteiligten Banken erhoben werden. Werden der Bank falsche oder unvollständige Angaben übermittelt, übernimmt die Bank keine Verantwortung für den Zeitpunkt der Überweisung.

1.8. Zur Ausführung wird ein Antrag angenommen, der in einer Ausfertigung erstellt und mit Siegeln und Unterschriften bevollmächtigter Personen gemäß der Musterunterschriftskarte und dem Siegelabdruck beglaubigt ist.

1. 
   REGELN FÜR DAS AUSFÜLLEN DES ANTRAGS

2.1.Feld 20 „ZAHLUNGSANWEISUNG“ – Die Seriennummer der Anwendung wird angegeben. Das Feldformat für die Nummer beträgt nicht mehr als 5 digitale Zeichen.

2.2.Feld 32A „DATUM“ – Datum der Antragserstellung – geben Sie Tag, Monat und Jahr in Zahlen im Format JJMMTT an. Beispiel: 130610.

Der Antrag ist 10 Kalendertage ab dem Datum der Vorbereitung gültig (der Tag der Vorbereitung wird nicht mitgerechnet).

2.3.Feld 33B „BESTELLWÄHRUNG“ – die Währung wird angegeben (Buchstabencode der Währung) 1. Die Feldgröße beträgt 3 alphabetische Zeichen. Beispiel: US Dollar

2.4.Feld 33B „BESTELLBETRAG“ – Der Überweisungsbetrag wird mit zwei Dezimalstellen angegeben. Die Feldgröße beträgt 15 numerische Zeichen. Beispiel: 5100,35 2

Feld „Betrag in Worten“ – Der Überweisungsbetrag wird in Großbuchstaben angegeben. Der ganzzahlige Teil des Betrags wird vollständig entschlüsselt, der Bruchteil wird im Format 00/100 angegeben.

Es ist erlaubt, das Feld auf Russisch auszufüllen.

Beispiel: Fünftausendeinhundert US-Dollar 35/100.
Bei Abweichungen zwischen dem in Zahlen und in Worten angegebenen Betrag oder wenn der Buchstabencode der Währung nicht mit dem Namen der Währung in Worten übereinstimmt, sowie bei Korrekturen des Betrags und des Namens der Währung , wird der Antrag nicht zur Ausführung angenommen.

2.5.Feld 50 F "IM AUFTRAG" – Geben Sie den vollständigen (oder je nach Länge des Feldes abgekürzten) Firmennamen des Zahlers in englischer Sprache an, der den zuvor an die Bank übermittelten Informationen entspricht, die TIN- oder CIO-Nummer, die Kontonummer des Zahlers und die Adresse des Standorts gemäß der des Zahlers Charter (Straße, Haus-/Gebäudenummer, Stadt, Land, Postleitzahl) sowie OKPO, wenn Gelder an die Zollbehörden gesendet werden, in der folgenden Reihenfolge:

Kontonummer,

Adresse (Name oder Hausnummer, Hausnummer, Wohnungsnummer) – nicht mehr als 33 Zeichen,

Ort (Ländercode 3 / Stadtname (zusätzlich können Region, Bezirk, Postleitzahl durch Komma getrennt angegeben werden) – nicht mehr als 33 Zeichen,

INN/KIO, falls verfügbar.

Die Länge des Feldes, einschließlich INN/KIO und Kontonummer des Zahlers, darf 140 Zeichen nicht überschreiten.

Beispiel : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVIEN, RU
2.6. Feld 56 „VERMITTLER“ – Angaben zur zwischengeschalteten Bank (Intermediary Bank) werden vollständig und ohne Abkürzungen angegeben. Dieses Feld muss nicht ausgefüllt werden. Wenn die Zahlung jedoch in einer anderen Währung als der Landeswährung der Bank des Empfängers erfolgt, ist es wünschenswert, dass im Antrag die zwischengeschaltete Bank angegeben wird, über die die Bank des Empfängers Gelder in dieser Währung erhält vom Zahler angegeben.

Für eine Überweisung gelten die Bankdaten des Vermittlers als ausreichend, wenn im Antrag folgende Daten enthalten sind:

• 
  SWIFT-Code der zwischengeschalteten Bank oder Code der zwischengeschalteten Bank im nationalen Zahlungssystem (sofern diese dem Zahler bekannt sind). Der SWIFT-Code der Bank besteht aus 8 oder 11 Zeichen (einer Kombination aus lateinischen Buchstaben und Zahlen). Codes der nationalen Zahlungssysteme sind in Anhang Nr. 1 dieser Empfehlungen aufgeführt;
• 
  vollständiger Name der zwischengeschalteten Bank (Filiale der zwischengeschalteten Bank);
• 
  Adresse der zwischengeschalteten Bank (Filiale der zwischengeschalteten Bank) mit Angabe von Stadt und Land.

SWIFT-Code 4,

Kontonummer (falls bekannt) 5

Name – nicht mehr als 33 Zeichen,

Adresse (Straßenname, Hausnummer, Wohnungsnummer) – nicht mehr als 33 Zeichen),

Standort (Stadt, Land oder Ländercode, zusätzliche Informationen durch Kommas getrennt) – insgesamt 33 Zeichen.

Optionen zum Ausfüllen der Korrespondenzbankdaten:

Sollten in diesem Feld keine Angaben gemacht werden, behält sich die Bank das Recht vor, den Zahlungsweg selbstständig zu wählen.
2.7. Feld 57 „BANK DES EMPFÄNGERS“ –Begünstigte Bank – Bank (Bankfiliale), bei der der Begünstigte das im Antrag angegebene Konto eröffnet hat. Dieses Feld ist erforderlich. Die Angaben zur Bank des Empfängers werden vollständig und ohne Abkürzungen angegeben. Für die Überweisung ist die Bankverbindung des Empfängers ausreichend, wenn im Antrag folgende Daten enthalten sind:

• 
  SWIFT-Code der Bank des Empfängers oder Bankleitzahl im nationalen Zahlungssystem (sofern diese dem Zahler bekannt sind);
• 
  vollständiger Name der Empfängerbank (Filiale der Empfängerbank);
• 
  Adresse der Empfängerbank (Filiale der Empfängerbank) mit Angabe von Stadt und Land. Bei Überweisungen in die USA muss der Staat angegeben werden;
• 
  Nummer des Korrespondenzkontos der Bank des Empfängers bei der zwischengeschalteten Bank (sofern dem Zahler bekannt) bei Angabe der Daten der zwischengeschalteten Bank.

Einige Optionen zum Ausfüllen der Bankdaten des Empfängers:

Die Diskrepanz zwischen dem im Antrag angegebenen SWIFT-Code und dem Namen und/oder Standort der Bank gemäß den Daten des internationalen Verzeichnisses „The Bankers Almanach“ (herausgegeben von „Reed Business Information“, UK) 6 , sowie Die Diskrepanz in der Anzahl der Zeichen im SWIFT-Code ist ein Grund für eine Rücksendung des Antrags an den Zahler ohne Ausführung zur Klärung der Einzelheiten.
2.8. Feld 59 „EMPFÄNGER“ – Einzelheiten zum Empfänger von Geldern in Fremdwährung werden angegeben. Dieses Feld ist erforderlich. Die Feldlänge beträgt 140 Zeichen, jede einzelne Zeile sollte 35 Zeichen nicht überschreiten. In diesem Feld müssen die Daten des Empfängers klar und in strikter Reihenfolge angegeben werden, nämlich:

• 
  Kontonummer oder IBAN für Überweisungen in die in Anhang 2 der Empfehlungen genannten Länder;
• 
  vollständiger Name des Empfängers;
• 
  Vollständige Adresse des Empfängers, einschließlich Straßenname oder -nummer, Hausnummer, Stadt und Land.

Kontonummer (angegeben ist der IBAN-Code 7, bei Fehlen wird die Kontonummer angegeben),

Name,

Adresse (Straßenname, Hausnummer, Wohnungsnummer),

Standort – (Stadt, Land oder Ländercode, zusätzliche Informationen durch Kommas getrennt),

Steuerzahlercode 8.

Beispiel: 828476

UNEX TRADING LIMITED

12, The Shrubberies, George Lane

London, Vereinigtes Königreich
Die IBAN-Nummer (International Bank Account Number) ist ein internationaler Standard für die Bankkontonummer eines Kunden, der Folgendes umfasst: Ländercode, Code der Bank und ihrer Filiale, Kundenkontonummer für diese Bank 9. Die Liste der Länder, in denen die IBAN-Nummer erforderlich ist, finden Sie im Anhang Nr. 2 dieser Empfehlungen.

Die Richtigkeit Ihrer IBAN können Sie auf folgenden Internetseiten überprüfen:

http://www.zahlungscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Beispiel:

Wenn der Name und die Adresse des Empfängers (Stadt, Land) fehlen, wird der Antrag nicht zur Ausführung angenommen.
2.9.Feld 70 „ZAHLUNGSINFORMATIONEN“ – dient dazu, dass der Zahler Informationen angibt, die es dem Empfänger ermöglichen, den Geldtransfer als zu einer bestimmten Transaktion gehörend zu identifizieren (Name der Waren, ausgeführte Arbeiten, erbrachte Dienstleistungen, Vertragsnummer und -datum, Vertragsnummer, Rechnungsnummer usw.) .

Dieses Feld ist erforderlich. Die Informationen werden nur in englischer Sprache angezeigt und befinden sich in vier Zeilen mit jeweils 35 Zeichen. Die maximale Zeichenanzahl beträgt 140.

Beispiel: CTR 05/79-103 DD 13.02.2013, RECHNUNG 002003000456
2.10.Feld 71 „IHRE PROVISIONEN/KOSTEN“ – unterliegt der Pflicht zum Ausfüllen und soll vom Zahler angeben, auf wessen Kosten Kosten anfallen und Provisionen für die Überweisung gezahlt werden.

• 
  auf unsere Kosten (OUR) – der Zahler zahlt die Provision der Bank für die Überweisung;
• 
  auf Kosten des Empfängers (BEN) – die Provision der Bank wird vom Überweisungsbetrag abgezogen.

Anträge, bei denen die Art und Weise des Provisionsabzugs nicht angegeben ist, werden nicht berücksichtigt.
2.11.Feld „KORRESPONDENTBANKKOSTEN“ – soll dem Zahler mitteilen, auf wessen Kosten die Kosten und Provisionen der an der Überweisung beteiligten Zwischenbanken anfallen.

Der Kunde markiert die Optionsauswahl mit einem „x“:

• 
  auf unsere Kosten (OUR) – Der Zahler zahlt Provisionen von zwischengeschalteten Banken für die Überweisung;
• 
  zu Lasten des Empfängers (BEN) – Provisionen von zwischengeschalteten Banken werden vom Überweisungsbetrag abgezogen.

Wenn der Kunde im Feld 71 einen Vermerk über die Zahlung der Bankprovision durch den Zahler und im Feld „Kosten der Korrespondenzbanken“ einen Vermerk über den Abzug der Provisionsgebühren der zwischengeschalteten Banken vom Überweisungsbetrag angibt, lautet der SHA-Code Wird im Zahlungsauftrag MT 103 verwendet.
2.12.Feld 72 „Angaben des Absenders an den Empfänger“ – dient der Übermittlung von Informationen durch die Bank an die an der Zahlung beteiligten Banken. Die Feldgröße beträgt 210 Zeichen. Das Ausfüllen des Feldes ist optional.

Die Informationen können auf sechs Zeilen stehen, die erste Zeile gibt das Codewort und 30 Zeichen an, die zweite bis sechste Zeile kann 33 Zeichen pro Zeile angeben.

Zusätzliche Informationen können beabsichtigt sein:

mit Codewort /REC/ – für Bank Vozrozhdenie 10,

mit Codewort /ACC/ - für die Bank des Begünstigten 11,

mit dem Codewort /INT/ - für die zwischengeschaltete Bank.
2.13. Feld „ÜBERTRAGUNGSBETRAG“ – gibt die Methode der Geldüberweisung an. Der Kunde markiert die Wahl der Übertragungsart mit einem „x“. Das Ausfüllen des Feldes ist optional.
2.14.Feld „Wenn Sie eine Bestellung auf unsere Kosten ausführen, schreiben Sie bitte die Provisionen von unserem Konto ab.“ – gibt die Kontonummer des Zahlers an, von der die Überweisungsgebühr abgebucht wird.

Die Kontonummer kann von der im Feld „Im Auftrag“ angegebenen Kontonummer abweichen.
2.15.Feld „UNTERNEHMENSMANAGER“ – Es werden handschriftliche Unterschriften des Unternehmensleiters und des Hauptbuchhalters angebracht, die durch das Siegel der Organisation bestätigt werden.

Eine juristische Person oder ein Einzelunternehmer bringt Unterschriften und ein Siegel der Organisation gemäß der Musterkarte mit Unterschrift und Siegelstempel an.
2.16.Mit Kontaktinformationen blockieren – Geben Sie den vollständigen Namen an. ein Kundenvertreter, der befugt ist, die Frage der Überweisung von Geldern in Fremdwährung zu klären, und seine Kontakttelefonnummer. Die Daten können um eine E-Mail-Adresse ergänzt werden.

Angezeigt wird der digitale Ländercode der Empfängerbank 12.
2.17.Block mit Informationen zur Währungskontrolle:

2.17.1 gibt den Code der Art der Währungstransaktion gemäß der geltenden Währungsgesetzgebung an 13;

2.17.2 gibt die Nummer des von der Bank ausgestellten Transaktionspasses an. Steht die Überweisung im Zusammenhang mit Abrechnungen im Rahmen eines Vertrages (Kreditvertrags), für den kein Transaktionspass erforderlich ist, wird das Feld nicht ausgefüllt.

Diese Regeln sind das Hauptdokument, die das Verfahren und die Richtigkeit des Ausfüllens des Überweisungsantrags regelt, ist für die Wahrnehmung von Kontrollfunktionen durch Bankmitarbeiter bestimmt und dient der Unterstützung der übertragenden und der antragsgegnerischen Banken.

Alle Ergänzungen und Korrekturen des Textes des Überweisungsantrags, beglaubigt durch die Unterschrift autorisierter Personen, müssen der Bank vor dem Absenden der Zahlung vorgelegt werden.

Grundbegriffe:

Übertragender – Zahlungsinitiator, Zahler, Absender von Geldern;

Begünstigter – der Endempfänger der Gelder;

Feld 32 „Währung und Überweisungsbetrag“

Überweisungsbetrag 1. in Zahlen

2. in Worten.

Transferwährung 1. in Zahlen (Währungscode)

2. in Worten

Beispiel:

10.000 – 54 USD (Zehntausend 54/100 US-Dollar)

Feld 50 „Übersetzer“- Pflichtfeld. In lateinischer Sprache ausgefüllt Geben Sie den Namen und die Adresse des Übersetzers, die TIN und/oder das Geburtsdatum und den Geburtsort (für Einzelpersonen) und die KIO (für Nichtansässige) an. Bei der Überweisung von Geldern an die Zollbehörden ist auch die Angabe des OKPO des Übermittlers erforderlich.

Feld 56 „Zwischenbank“ - In lateinischer Sprache ausgefüllt, optionales Feld. Auszufüllen, wenn gemäß den Vertragsbedingungen die Zahlung über eine bestimmte Korrespondenzbank erfolgen muss oder in den unten beschriebenen Fällen.

Feld 57 „Bank des Begünstigten“ - In lateinischer Sprache ausgefüllt, Pflichtfeld. Die Bankverbindung des Begünstigten kann in verschiedenen Formaten angegeben werden. Als Bank des Begünstigten gilt immer die Bank (bzw. Bankfiliale), bei der der Begünstigte das im Antrag angegebene Konto führt.

Die Bankdaten des Begünstigten gelten für die Auszahlung als ausreichend, wenn im Antrag folgende Daten enthalten sind:

Name der Bank des Begünstigten (Bankfiliale);

Anschrift der Bank des Begünstigten (Bankfiliale);

Stadt Land;

Wünschenswert (und vorrangig) ist die Bankleitzahl des Begünstigten im SWIFT-System oder die Bankleitzahl im nationalen Clearingsystem (sofern vorhanden und dem Überweisenden bekannt).

In Fällen, in denen die Bank des Begünstigten nicht anhand eines BIC-Codes (CHIPS, FedWire, BLZ usw.) identifiziert werden kann und die Zahlung in einer anderen Währung als der Landeswährung der Bank des Begünstigten erfolgt, ist es erforderlich, dass Feld 56 des Im Überweisungsantrag ist eine Korrespondenzbank anzugeben, über die die Bank des Begünstigten Zahlungen in der vom Überweisenden im Antrag angegebenen Währung erhält.

Ist im oben beschriebenen Fall die Korrespondenzbank vom Übertragenden nicht angegeben und kann der Bankmitarbeiter diese nicht anhand von Verzeichnissen ermitteln, wird der Antrag zur Klärung der Zahlungsanweisungen mit dem Begünstigten an den Überweisenden zurückgesandt.

SWIFT (S.W.I.F.T.)-Codeformat (oder BIC – Bank Identifier Code) – 8 oder 11 Zeichen. Eine Abweichung der Zeichenanzahl von der angegebenen Zahl stellt einen Fehler bei der Bestimmung der begünstigten Bank dar und kann als Grundlage für die Rücksendung des Antrags an den Übertragenden dienen, wenn im Antrag keine weiteren genauen Angaben zur begünstigten Bank enthalten sind.

Feld 59 „Begünstigter“- In lateinischer Sprache ausgefüllt, Pflichtfeld. Angegeben sind die Kontonummer sowie der Name des Begünstigten und seine Adresse. Der Name und die Anschrift des Begünstigten müssen im Antrag ohne Abkürzungen in der Sprache angegeben werden, in der er registriert ist. Bei der Überweisung von Geldern an einen in der Russischen Föderation ansässigen Empfänger wird der Name des Begünstigten in lateinischen Buchstaben sowie die TIN und/oder das Geburtsdatum und der Geburtsort (für Einzelpersonen) bzw. KIO (für Nichtansässige) angegeben. Bei der Überweisung von Geldern an die Zollbehörden ist außerdem die Angabe des OKPO des Begünstigten erforderlich.

Sofern die IBAN des Begünstigten bekannt ist, muss diese angegeben werden. Das Fehlen einer IBAN bei Überweisungen in europäischen Währungen kann zu Zahlungsverzögerungen und zusätzlichen Gebühren führen.

Feld 70 „Zweck der Übermittlung“ - Gefüllt mit lateinischem Alphabet, Hierbei stellt der Übertragende dem Begünstigten Informationen zur Verfügung, die diesem helfen, die Zahlung genau als zu einer bestimmten Transaktion gehörend zu identifizieren (Vertragsnummer, Rechnungsnummer usw.). Es wird empfohlen, dieses Feld kurz und präzise auszufüllen, ohne unnötige Details – verwenden Sie beispielsweise keine „zusätzlichen“ Wörter „ Bezahlung für den Import Vertrag Nr...."

Es wird außerdem dringend empfohlen, den Namen der Waren und Dienstleistungen anzugeben, für die die Zahlung erfolgt. Das Fehlen dieser Informationen schließt nicht aus, dass die Überweisung von einer ausländischen Bank ausgeführt wird, kann jedoch zu Verzögerungen bei der Zahlung und/oder der Korrespondenz zwischen Banken führen, was zusätzliche Kosten für den Überweisenden nach sich ziehen kann.

Feld 71A „Spesen“- auf wessen Konto (Überweisender, Begünstigter, zur Hälfte) die Kosten der Überweisung verrechnet werden.

Feld 72 „Zusätzliche Informationen“ - In lateinischer Sprache ausgefüllt, optionales Feld. Wird verwendet, wenn Informationen übermittelt werden müssen, die in anderen Bereichen nicht übertragen werden können.

Wenn die in diesem Feld angegebenen Informationen eine Fortsetzung von Feld 59 sind, sollte die Zeile mit der Nummer 56 (bzw. 57, 59) beginnen.

Feld „Informationen zur Währungskontrolle“ - Auf Russisch Es werden die für die Währungskontrolle notwendigen Informationen angegeben, zum Beispiel PSI, Zollanmeldung usw. Für Banküberweiser, die das Translator-Bank-System nutzen: Dies ist das einzige Feld, das auf Russisch ausgefüllt werden kann. Um dieses Feld korrekt auszufüllen, sollten Sie bedenken, dass dieses Feld zwei Zeilen mit jeweils 256 Zeichen enthält, d. h. die Zeilen reichen über den Bildschirm hinaus.

Es ist nicht ratsam, Informationen aus anderen Feldern zu duplizieren. Beispielsweise ist es nicht erforderlich, in Absatz 70 und in diesem Feld den Vertrag anzugeben, nach dem die Zahlung erfolgt.