قوانین قالب بندی فیلدهای برنامه برای انتقال ارز خارجی. توصیه هایی برای پر کردن درخواست برای انتقال ارز پر کردن درخواست برای انتقال ارز

برای انجام معاملات ارزی، مقیم باید مدارک و اطلاعات خاصی را برای تایید قانونی بودن این معاملات در اختیار بانک قرار دهد. لیستی از اسناد و اطلاعات مربوط به هر عملیات را در جدول خواهید دید.

عملکرد و نوع ارز

فهرست اسناد و اطلاعات

اعتبار به حساب ارز ترانزیت

انتخاب 1:

گزینه 2:
1. دستور حذف وجوه از حساب ارز ترانزیت ()

- در مورد شماره قرارداد منحصر به فرد (اگر عملیات تحت یک قرارداد ثبت شده انجام شود)
- در مورد کد نوع تراکنش

توجه داشته باشید: هنگام انتخاب گزینه 2، اسناد مربوط به تراکنش های 1 باید توسط مقیم حداکثر 15 روز کاری پس از تاریخ واریز وجه به حساب ارز عبوری به بانک ارائه شود.

برداشت از حساب جاری به ارز خارجی

1. درخواست انتقال ارز ()
2. اسناد مربوط به عملیات 1
3. اطلاعات مربوط به معاملات ارزی 2:
- در مورد شماره قرارداد منحصر به فرد (اگر عملیات تحت یک قرارداد ثبت شده انجام شود)
- در مورد زمان مورد انتظار بازگشت 3:
- (در صورت انجام پیشرفتپرداخت تحت یک قرارداد واردات پذیرفته شده برای ثبت)،
- در مورد کد نوع تراکنش (به درخواست مشتری)

اعتبار به حساب جاری به ارز روسیه

1. اسناد مربوط به عملیات 1 (در صورتی که عملیات تحت یک قرارداد پذیرفته شده برای ثبت انجام شود)
2. اطلاعات مربوط به معاملات ارزی 2:
- در مورد شماره قرارداد منحصر به فرد (اگر عملیات تحت یک قرارداد ثبت شده انجام شود)
- در مورد کد نوع تراکنش (در صورت عدم موافقت با کد نوع معامله که توسط غیر مقیم در سند تسویه معامله ثبت نام ذکر شده است یا در صورت عدم وجود کد نوع معامله در سند تسویه معامله ثبت نام)

برداشت از حساب جاری به ارز روسیه

1. سند تسویه حساب برای عملیات
2. اسناد مربوط به عملیات 1
3. اطلاعات مربوط به معاملات ارزی 2:
- در مورد شماره قرارداد منحصر به فرد (اگر عملیات تحت یک قرارداد ثبت شده انجام شود)
- در مورد زمان مورد انتظار بازگشت 3
- (در صورت انجام پیشرفتپرداخت تحت یک قرارداد واردات پذیرفته شده برای ثبت).

نکاتی در مورد فهرست اسناد و اطلاعات

فرم ارائه سند تسویه حساب برای تراکنش به بانک

سند تسویه حساب برای یک معامله دستوری برای انتقال وجوه ارائه شده است. این شامل قبل از قسمت متنی در جزئیات "هدف پرداخت"، کد نوع عملیات است که با نام نوع عملیات مشخص شده در پیوست 1 دستورالعمل شماره 181-1 و همچنین اطلاعات موجود در اسناد مربوط به عملیات

اطلاعات مربوط به کد نوع تراکنش در قالب زیر نشان داده شده است:
(VO<код вида валютных операций>}.

تورفتگی (فضاها) در داخل بریس های فرفری مجاز نیست. نماد "VO" با حروف بزرگ لاتین نشان داده شده است (به عنوان مثال، (VO11100)).

سند تسویه معاملات تدوین یا ارائه نشده استمقیم در موارد زیر:

• هنگام جمع آوری وجوه به نفع افراد غیر مقیم مطابق با قوانین فدراسیون روسیه؛
• هنگام بدهکار مستقیم حساب جاری با رضایت مقیم (قبولی، از جمله پذیرش از قبل ارائه شده)؛
• هنگام حذف ارز فدراسیون روسیه به نفع یک فرد - غیر مقیم حقوق بازنشستگی، غرامت، مزایا و سایر پرداخت ها در مواردی که توسط قانون بازنشستگی و بیمه تعیین شده است.
• هنگام انجام معاملات با استفاده از کارت های بانکی؛
• هنگام انجام عملیات مربوط به تسویه حساب ها تحت اعتبار اسنادی.

دلایلی که بر اساس آن بانک ممکن است از پذیرش سند تسویه حساب برای معامله امتناع کند

• عدم وجود اطلاعات در مورد کد نوع تراکنش در سند تسویه حساب برای تراکنش ساکنین (بند 16.1.1 دستورالعمل شماره 181-I بانک روسیه مورخ 16 اوت 2017).
• ناهماهنگی بین نوع کد تراکنش ذکر شده در سند پرداخت و اطلاعات موجود در اسناد ارائه شده توسط مقیم مربوط به این تراکنش (بند 16.1.2 دستورالعمل بانک روسیه شماره 181-I مورخ 16 اوت 2017).
• اگر بازه زمانی مورد انتظار برای بازگرداندن ارز خارجی و (یا) ارز فدراسیون روسیه از تاریخ تکمیل تعهدات طبق قرارداد مشخص شده در بیانیه کنترل بانکی تجاوز کند. (بند 16.1.1 دستورالعمل شماره 181-I بانک روسیه مورخ 16 آگوست 2017).
• عدم رعایت رویه تعیین شده توسط دستورالعمل شماره 181-I مورخ 16 اوت 2017 بانک روسیه برای تکمیل و ارائه مدارک و اطلاعات مربوطه توسط یک مقیم (بند 16.1.5 دستورالعمل شماره 181 بانک روسیه- من در 16 آگوست 2017 قرار گرفتم).

1. الزامات عمومی برای پر کردن درخواست انتقال ارز خارجی
هنگام پر کردن درخواست انتقال ارز خارجی، استفاده از حروف الفبای لاتین، فاصله ها، اعداد و علائم زیر مجاز است:

استفاده از سیریلیک و سایر کاراکترها در فیلدها مجاز نیست.

الزامات اضافی قزاقستان و چین هنگام انتقال وجوه به ارزهای این کشورها (تنگه قزاقستان (KZT) و یوان چین (CNY) در بخش 3 ارائه شده است.

2. پر کردن فیلدهای درخواست انتقال

3. الزامات اضافی برای نقل و انتقالات به ارزهای ملی (KZT, CNY)
با توجه به نقل و انتقالات بهKZTلازم:
- نشانی حساب ذینفع به فرمت IBAN در فیلد 59؛

BIN/IIN ذینفع را در فیلد 59 مشخص کنید.

تعیین کد هدف پرداخت (KNP) در ابتدای خط اولفیلدهای 70. جدول کدهای هدف پرداخت در لینک قرار دارد http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

تکثیر کد سوئیفت بانکی ذینفع (فیلد 57) در فیلد 72.
با توجه به نقل و انتقالات بهCNYلازم:
- نشان دادن کدهای هدف پرداخت به نفع ذینفعان واقع در سرزمین اصلی چین (یک ویژگی متمایز از وابستگی بانک به سرزمین اصلی چین، حروف CN در کد سوئیفت بانک است) در قسمت 72. جدول کدهای هدف پرداخت در بخش 5 نشان داده شده است. .

تعیین کد SWIFT شاخهبانک ذینفع در فیلد 57 اگر بانک ذینفع شعبه بانک چین باشد، به عنوان مثال:
57:بکCHسینBJF30

شعبه بانک چین گوانگدونگ

گوانژو چین
- نشان دادن کد سیستم پرداخت CNAPS (سیستم پرداخت پیشرفته ملی چین) بانک ذینفع در فیلد 57 (علاوه بر کد SWIFT)، اگر بانک ذینفع بانک چین نباشد، به عنوان مثال:
57:/CN10231 1 762100

ICBکCNبJJSP

بانک صنعتی و تجاری چین 404 جاده ZHONGSHAN

شرق نانجینگ چین
کدها سریع و CNAPS باید از شریک در چین درخواست شود

4. فهرست کشورها و مناطقی که از کد استفاده می کنندIBANبرای پرداخت های بین المللی

کشور
یک کشور

نشانه ها
مثال

58
59
60
61
62

جزایر ویرجین

5. جدول کدهای فرمت های پرداخت مربوطه درCNYو لیستی از عملیات:

6. برآورده کردن درخواست برای نقل و انتقالات خروجی به ارز خارجی.
(درخواست در مورد سرنوشت انتقال/تغییر جزئیات پرداخت، درخواست لغو انتقال) توسط بانک بر اساس درخواست کتبی مشتری (فرم ارائه شده در زیر) انجام می شود.

بیانیه

انجام تحقیق در مورد پرداخت خروجی به ارز خارجی یک شخص حقوقی مشتری

حساب شماره ________________________________________________________________ (از این پس به عنوان حساب نامیده می شود)
نام مشتری________________________________________________________________

□ لطفا پرداخت را لغو کنید.
□ لطفاً از بانک ذینفع در مورد تاریخ واریز به حساب ذینفع سؤال کنید.
□ لطفاً علت انصراف بانک ها از کارمزد اضافی به مبلغ _____________ از مبلغ حواله ________________________________________________ را دریابید.

□ لطفا جزئیات پرداخت خود را به موارد زیر تغییر دهید:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
تاریخ پرداخت ________________________________________
کد ارز و مبلغ پرداختی (به عدد)________________________________________________

کمیسیون PJSC "CHELINDBANK" برای انجام تحقیقات و همچنین کمیسیون های بانک های ثالث شرکت کننده در بررسی این برنامه در صورت ارائه:
□ لطفاً آن را از شماره حساب ما حذف کنید ________________________________________________
□ ما متعهد به پرداخت هستیم

توسط کارمند بانک تکمیل شود:

کمیسیون حذف شد:
______________________/___________/ "____"____________20__

(نام کامل، امضا، تاریخ)

1.2. برای انتقال وجه به ارز، مشتری باید فرم تکمیل شده درخواست انتقال ارز خارجی (از این پس به عنوان درخواست) برای اجرا به بانک ارائه کند. فرمت فرم مطابق با استانداردهای سامانه سوئیفت و فناوری موجود برای پردازش پرداخت های ارزی در سامانه تسویه بانک است.

1.3. فرم درخواست به سه بلوک تقسیم می شود. بلوک اول حاوی اطلاعات پرداخت کننده با دستورالعمل بانک برای انجام انتقال است. بلوک دوم با اطلاعات تماس در مورد پرداخت کننده پر می شود. بلوک سوم حاوی اطلاعاتی برای اهداف کنترل ارز است.

1.4. برای انتخاب گزینه پر کردن، علامتی به شکل "x" در کادر مربوطه ایجاد می شود.

1.5. علائم زیر در برنامه مجاز نیست:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. فیلدهای برنامه به دو قسمت اجباری و اختیاری تقسیم می شوند. در صورتی که مشتری حداقل یکی از فیلدهای مورد نیاز را پر نکند، درخواست توسط بانک برای اجرا پذیرفته نخواهد شد.

1.7. در صورت ارائه اطلاعات نادرست (ناقص) در مورد پرداخت کننده، گیرنده، بانک گیرنده (شعبه بانک گیرنده)، بانک واسطه و مقصد حواله، حواله ممکن است بدون اجرا عودت داده شود یا مکاتبه ای در خصوص حواله انجام شود تا جزئیات لازم مشخص شود. ، که منجر به تاخیر در اجرای آن و بروز هزینه های اضافی خواهد شد. هزینه های تحقیق ممکن است نه تنها توسط بانک های خبرنگار، بلکه توسط سایر بانک های درگیر در فرآیند پرداخت نیز دریافت شود. در صورت ارائه اطلاعات نادرست یا ناقص به بانک، بانک مسئولیتی در قبال زمان انتقال ندارد.

1.8. درخواستی که در یک نسخه تنظیم شده باشد و با مهر و امضای افراد مجاز مطابق با کارت نمونه امضا و مهر مهر تایید شده باشد، برای اجرا پذیرفته می شود.

1. 
   قوانین تکمیل درخواست

2.1.فیلد 20 «سفارش پرداخت» - شماره سریال برنامه مشخص شده است. فرمت فیلد عدد بیش از 5 کاراکتر دیجیتال نیست.

2.2.فیلد 32A "تاریخ" - تاریخ تهیه برنامه - روز، ماه، سال را به اعداد در قالب YYMMDD نشان دهید. مثال: 130610.

درخواست به مدت 10 روز تقویمی از تاریخ آماده سازی (بدون احتساب روز آماده سازی) معتبر است.

2.3.فیلد 33B «ارز سفارش» – واحد پول مشخص شده است (کد حرفی واحد پول) 1. اندازه فیلد 3 کاراکتر حروف الفبا است. مثال: دلار آمریکا

2.4.فیلد 33B «مقدار سفارش» - مبلغ انتقال با دو رقم اعشار نشان داده شده است. اندازه فیلد 15 کاراکتر عددی است. مثال: 5100,35 2

فیلد "مقدار به کلمات" - مبلغ انتقال با حروف بزرگ مشخص شده است. قسمت صحیح مقدار به طور کامل رمزگشایی می شود، بخش کسری در قالب 00/100 نشان داده شده است.

پر کردن فیلد به زبان روسی مجاز است.

مثال: پنج هزار و صد دلار آمریکا 35/100.
در موارد مغایرت در مقدار ذکر شده در اعداد و کلمات یا زمانی که کد حرفی ارز با نام واحد پول در کلمات مطابقت ندارد و همچنین در صورت وجود اصلاحات در مقدار و نام ارز. ، برنامه برای اجرا پذیرفته نخواهد شد.

2.5.فیلد 50 اف "به ترتیب" - نام شرکت پرداخت کننده را به انگلیسی کامل (یا به اختصار بسته به طول فیلد) نشان دهید، مطابق با اطلاعاتی که قبلاً به بانک ارائه شده است، شماره TIN یا CIO، شماره حساب پرداخت کننده، آدرس محل مطابق با پرداخت کننده. منشور (خیابان، شماره خانه/ساختمان، شهر، کشور، کد پستی) و همچنین OKPO، در صورت ارسال وجه به گمرکات، به ترتیب زیر:

شماره حساب،

آدرس (نام یا شماره خیابان، شماره خانه، شماره آپارتمان) - حداکثر 33 کاراکتر،

مکان (کد کشور 3 / نام شهر (علاوه بر این، منطقه، منطقه، کد پستی را می توان با کاما از هم جدا کرد) - بیش از 33 کاراکتر،

INN/KIO در صورت موجود بودن.

طول فیلد، شامل INN/KIO و شماره حساب پرداخت کننده، نمی تواند از 140 کاراکتر تجاوز کند.

مثال : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/خیابان BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK، MORDOVIA، RU
2.6. فیلد 56 «واسطه» - مشخصات بانک واسطه (بانک واسطه) به طور کامل و بدون علامت اختصاری ذکر شده است. پر کردن این فیلد الزامی نیست، اما اگر پرداخت به ارزی غیر از پول ملی بانک گیرنده انجام شود، مطلوب است که در برنامه، بانک واسطه ای که بانک گیرنده از طریق آن وجوه را به ارز دریافت می کند، مشخص شود. توسط پرداخت کننده مشخص شده است.

اگر برنامه حاوی داده های زیر باشد، جزئیات بانکی واسطه برای انجام انتقال کافی در نظر گرفته می شود:

• 
  کد سوئیفت بانک واسطه یا کد بانک واسطه در سیستم پرداخت ملی (در صورت شناخته شدن برای پرداخت کننده). کد سوئیفت بانک از 8 یا 11 کاراکتر (ترکیبی از حروف لاتین و اعداد) تشکیل شده است. کدهای سیستم های پرداخت ملی در پیوست شماره 1 این توصیه ها آمده است.
• 
  نام کامل بانک واسطه (شعبه بانک واسطه)؛
• 
  آدرس بانک واسطه (شعبه بانک واسطه) با ذکر شهر و کشور.

کد سوئیفت 4،

شماره حساب (در صورت اطلاع) 5

نام - بیش از 33 کاراکتر،

آدرس (نام خیابان، شماره خانه، شماره آپارتمان) - حداکثر 33 کاراکتر)،

مکان (کد شهر، کشور یا کشور، اطلاعات اضافی جدا شده با کاما) - در مجموع 33 کاراکتر.

گزینه های تکمیل اطلاعات بانک خبرنگار:

در صورتی که اطلاعاتی در این زمینه وجود نداشته باشد، بانک حق انتخاب مستقل مسیر پرداخت را برای خود محفوظ می دارد.
2.7. فیلد 57 "بانک گیرنده" – بانک ذینفع – بانک (شعبه بانکی) که ذینفع حساب مشخص شده در درخواست را در آن باز کرده است. این فیلد الزامی است. مشخصات بانک گیرنده به طور کامل و بدون علامت اختصاری درج شده است. اگر برنامه حاوی داده های زیر باشد، جزئیات بانکی گیرنده برای انجام انتقال کافی در نظر گرفته می شود:

• 
  کد سوئیفت بانک یا کد بانک گیرنده در سیستم پرداخت ملی (در صورت شناخته شدن برای پرداخت کننده)؛
• 
  نام کامل بانک گیرنده (شعبه بانک گیرنده)؛
• 
  آدرس بانک گیرنده (شعبه بانک گیرنده) با ذکر شهر و کشور. برای انتقال به ایالات متحده، ایالت باید مشخص شود.
• 
  شماره حساب کارگزار بانک گیرنده نزد بانک واسطه (در صورت اطلاع پرداخت کننده) در صورت تعیین مشخصات بانک واسطه.

چند گزینه برای پر کردن مشخصات بانکی گیرنده:

مغایرت بین کد SWIFT مشخص شده در برنامه و نام و/یا محل بانک مطابق با داده های فهرست بین المللی "The Bankers Almanach" (منتشر شده توسط "Reed Business Information"، UK) 6 و همچنین عدم تطابق در تعداد کاراکترها در کد سوئیفت، زمینه ای برای بازگرداندن درخواست ها به پرداخت کننده بدون اجرا برای روشن شدن جزئیات است.
2.8. فیلد 59 "RECIPIENT" - جزئیات دریافت کننده وجوه به ارز خارجی نشان داده شده است. این فیلد الزامی است. طول فیلد 140 کاراکتر است و هر خط جداگانه نباید بیش از 35 کاراکتر باشد. در این قسمت، لازم است مشخصات گیرنده را به ترتیب دقیق مشخص کنید، یعنی:

• 
  شماره حساب یا IBAN برای نقل و انتقالات ارسال شده به کشورهای مشخص شده در پیوست 2 توصیه ها؛
• 
  نام کامل گیرنده؛
• 
  آدرس کامل گیرنده، از جمله نام یا شماره خیابان، شماره خانه، شهر و کشور.

شماره حساب (کد IBAN 7 نشان داده شده است، در صورت عدم وجود، شماره حساب نشان داده شده است)

نام،

آدرس (نام خیابان، شماره خانه، شماره آپارتمان)،

مکان – (کد شهر، کشور یا کشور، اطلاعات اضافی جدا شده با کاما)،

کد مالیات دهنده 8.

مثال: 828476

UNEX TRADING LIMITED

12، بوته ها، جورج لین

لندن، انگلستان
شماره IBAN (شماره حساب بین‌المللی بانک) یک استاندارد بین‌المللی برای شماره حساب بانکی مشتری است که شامل: کد کشور، کد بانک و شعبه آن، شماره حساب مشتری برای این بانک 9 می‌باشد. فهرست کشورهایی که شماره IBAN مورد نیاز است در پیوست شماره 2 این توصیه ها آورده شده است.

می توانید صحت IBAN خود را در سایت های اینترنتی زیر بررسی کنید:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

مثال:

در صورت عدم ذکر نام و آدرس گیرنده (شهر، کشور)، برنامه برای اجرا پذیرفته نخواهد شد.
2.9.فیلد 70 «اطلاعات پرداخت» - در نظر گرفته شده است که پرداخت کننده اطلاعاتی را نشان دهد که به گیرنده اجازه می دهد انتقال وجه را به عنوان متعلق به یک تراکنش خاص شناسایی کند (نام کالا، کار انجام شده، خدمات ارائه شده، شماره و تاریخ قرارداد، شماره قرارداد، شماره فاکتور و غیره) .

این فیلد الزامی است. اطلاعات فقط به زبان انگلیسی و در چهار خط 35 کاراکتری قرار دارد. حداکثر تعداد کاراکترها 140 است.

مثال: CTR 05/79-103 DD 2013/02/13، فاکتور 002003000456
2.10.فیلد 71 «کمیسیون/هزینه‌های شما» - مشروط به تکمیل اجباری است و در نظر گرفته شده است که توسط پرداخت کننده نشان دهد طرفی که هزینه های او متحمل شده و کمیسیون برای انتقال پرداخت می شود.

• 
  با هزینه ما (OUR) - پرداخت کننده کمیسیون بانک را برای انتقال می پردازد.
• 
  به هزینه گیرنده (BEN) - کمیسیون بانک از مبلغ انتقال کسر می شود.

درخواست هایی که روش کسر کمیسیون را ذکر نکرده باشند پذیرفته نمی شوند.
2.11.قسمت "هزینه های بانک مربوطه" - در نظر گرفته شده است که توسط پرداخت کننده نشان دهد طرفی که هزینه ها و پورسانت های بانک های واسط درگیر در انتقال به هزینه او انجام می شود.

مشتری انتخاب گزینه را با "x" علامت گذاری می کند:

• 
  با هزینه ما (OUR) - پرداخت کننده کمیسیون هایی را از بانک های واسطه برای انتقال پرداخت می کند.
• 
  به هزینه گیرنده (BEN) - کمیسیون های بانک های واسطه از مبلغ انتقال کسر می شود.

چنانچه مشتری در فیلد 71 یادداشتی مبنی بر پرداخت کارمزد بانک توسط پرداخت کننده و در قسمت "هزینه های بانک های گزارشگر" یادداشتی مبنی بر کسر کارمزد بانک های واسطه از مبلغ حواله قید کند، کد SHA عبارت است از. در دستور پرداخت MT 103 استفاده شده است.
2.12.فیلد 72 "اطلاعات فرستنده به گیرنده" - برای انتقال توسط بانک اطلاعات در نظر گرفته شده برای بانک های درگیر در پرداخت استفاده می شود. اندازه فیلد 210 کاراکتر است. پر کردن فیلد اختیاری است.

اطلاعات را می توان در شش خط قرار داد، خط اول نشان دهنده کلمه رمز و 30 کاراکتر است، خط دوم تا ششم می تواند 33 کاراکتر در هر خط را نشان دهد.

اطلاعات اضافی ممکن است در نظر گرفته شود:

با کلمه رمز /REC/ - برای بانک Vozrozhdenie 10،

با کلمه رمز /ACC/ - برای بانک ذینفع 11،

با رمز /INT/ - برای بانک واسطه.
2.13. فیلد "مبلغ انتقال" - روش انتقال وجه را نشان می دهد. مشتری انتخاب روش انتقال را با "x" علامت گذاری می کند. پر کردن فیلد اختیاری است.
2.14.فیلد "هنگام اجرای سفارش با هزینه ما، لطفاً کمیسیون ها را از شماره حساب ما حذف کنید." - شماره حساب پرداخت کننده را نشان می دهد که هزینه انتقال از آن کسر می شود.

شماره حساب ممکن است با شماره حساب مشخص شده در قسمت "بر اساس سفارش" متفاوت باشد.
2.15.فیلد «مدیر سازمانی» - امضاهای دست نویس رئیس مؤسسه و حسابدار ارشد که با مهر سازمان تأیید شده است.

شخص حقوقی یا کارآفرین شخصی مطابق با نمونه کارت امضا و مهر سازمان، امضا و مهر سازمان را الصاق می کند.
2.16.با اطلاعات تماس مسدود کنید - نام کامل را نشان دهید نماینده مشتری مجاز به حل مسئله انتقال وجه به ارز خارجی و شماره تلفن تماس وی. داده ها ممکن است با یک آدرس ایمیل تکمیل شوند.

کد کشور دیجیتال بانک گیرنده 12 نشان داده شده است.
2.17.بلوک با اطلاعات برای کنترل ارز:

2.17.1 نشان دهنده کد نوع معامله ارز مطابق با قانون فعلی ارز 13 است.

2.17.2 شماره گذرنامه تراکنش صادر شده توسط بانک را نشان می دهد. اگر نقل و انتقال مربوط به تسویه حساب های قراردادی (قرارداد وام) باشد که برای آن گذرنامه تراکنش لازم نیست، فیلد پر نمی شود.

این قوانین سند اصلی هستند، که روش و صحت پر کردن درخواست انتقال را تعیین می کند، برای کارکنان بانک در نظر گرفته شده است تا وظایف کنترلی را انجام دهند و برای کمک به بانک های انتقال دهنده و پاسخ دهنده ارائه می شوند.

کلیه اضافات و اصلاحات در متن درخواست حواله که با امضای افراد مجاز تایید شده باشد، باید قبل از ارسال وجه به بانک ارائه شود.

اصطلاحات اساسی:

انتقال دهنده - آغازگر پرداخت، پرداخت کننده، فرستنده وجوه؛

ذینفع - گیرنده نهایی وجوه؛

فیلد 32 «ارز و مبلغ حواله»

مبلغ انتقال 1. به صورت ارقام

2. در کلمات.

انتقال ارز 1. به اعداد (کد ارز)

2. در کلمات

مثال:

10000 – 54 USD (ده هزار و 54/100 دلار آمریکا)

فیلد 50 «مترجم»- زمینه اجباری. به زبان لاتین پر شده است، نام و آدرس مترجم، TIN و/یا تاریخ و محل تولد (برای افراد)، KIO (برای افراد غیر مقیم) را مشخص کنید. هنگام انتقال وجه به مقامات گمرکی، لازم است که OKPO انتقال دهنده را نیز مشخص کنید.

فیلد 56 "بانک واسطه" - به زبان لاتین پر شده است، فیلد اختیاری اگر طبق شرایط قرارداد، پرداخت باید از طریق یک بانک خبرنگار خاص یا در مواردی که در زیر توضیح داده شده است، تکمیل شود.

فیلد 57 «بانک ذینفع» - به زبان لاتین پر شده است، زمینه الزامی. مشخصات بانکی ذینفع را می توان در قالب های مختلف ارائه کرد. بانک ذینفع همیشه بانک (یا شعبه بانکی) است که ذینفع حساب مشخص شده در درخواست را در آن نگهداری می کند.

در صورتی که برنامه حاوی داده های زیر باشد، جزئیات بانکی ذینفع برای پرداخت کافی در نظر گرفته می شود:

نام بانک ذینفع (شعبه بانک)؛

آدرس بانک ذینفع (شعبه بانک)؛

شهر، کشور؛

مطلوب (و اولویت) کد بانکی ذینفع در سامانه سوئیفت و یا کد بانکی در سامانه تسویه ملی (در صورت وجود و اطلاع انتقال دهنده) است.

در مواردی که بانک ذینفع با کد BIC (CHIPS، FedWire، BLZ و غیره) قابل شناسایی نباشد و پرداخت به ارزی غیر از پول ملی بانک ذینفع انجام شود، لازم است فیلد 56 از برنامه انتقال نشان دهنده یک بانک گزارشگر است که از طریق آن بانک ذینفع پرداخت ها را به ارز مشخص شده توسط انتقال دهنده در برنامه دریافت می کند.

اگر در مورد فوق، بانک گزارشگر توسط انتقال دهنده نشان داده نشود و کارمند بانک نتواند آن را با استفاده از دایرکتوری ها تعیین کند، درخواست برای روشن شدن دستورالعمل های پرداخت با ذینفع به انتقال دهنده بازگردانده می شود.

فرمت کد SWIFT (S. W. I. F. T.) (یا BIC - کد شناسه بانک) - 8 یا 11 کاراکتر. تفاوت در تعداد کاراکترها از تعداد مشخص شده یک خطا در تعیین بانک ذینفع است و در صورتی که اطلاعات دقیق دیگری در مورد بانک ذینفع در برنامه وجود نداشته باشد، ممکن است مبنایی برای بازگرداندن درخواست به انتقال دهنده باشد.

فیلد 59 «ذینفع»- به زبان لاتین پر شده است، زمینه الزامی. شماره حساب و نام ذینفع و آدرس وی درج شده است. نام و نشانی ذینفع باید بدون علامت اختصاری به زبانی که در آن ثبت شده است در درخواست ذکر شود. در صورت انتقال وجه به مقیم فدراسیون روسیه، نام ذینفع با حروف لاتین و همچنین TIN و/یا تاریخ و محل تولد (برای افراد)، KIO (برای افراد غیر مقیم) مشخص می شود. هنگام انتقال وجه به مقامات گمرکی، همچنین لازم است که OKPO ذینفع را نشان دهید.

اگر IBAN ذینفع مشخص باشد، باید مشخص شود. عدم وجود IBAN هنگام انتقال به ارزهای اروپایی ممکن است منجر به تاخیر در پرداخت و هزینه های اضافی شود.

فیلد 70 "هدف انتقال" - پر از الفبای لاتین،در اینجا انتقال دهنده اطلاعاتی را در اختیار ذینفع قرار می دهد که به ذینفع کمک می کند تا پرداخت را به طور دقیق به عنوان یک تراکنش خاص شناسایی کند (شماره قرارداد، شماره فاکتور و غیره). توصیه می شود این فیلد را به طور مختصر و دقیق و بدون جزئیات غیر ضروری پر کنید - به عنوان مثال، از کلمات "اضافی" استفاده نکنید. پرداخت برای وارداتشماره قرارداد..."

همچنین اکیداً توصیه می شود که نام کالاها و خدماتی که برای آنها پرداخت می شود ذکر شود. عدم وجود این اطلاعات امکان انجام حواله توسط یک بانک خارجی را رد نمی کند، اما ممکن است منجر به تاخیر در پرداخت و/یا مکاتبات بین بانک ها شود که ممکن است هزینه های اضافی را از سوی انتقال دهنده به همراه داشته باشد.

فیلد 71A "هزینه ها"- هزینه های انتقال به حساب آنها (انتقال دهنده، ذینفع، به نصف) تعلق می گیرد.

فیلد 72 «اطلاعات تکمیلی» - به زبان لاتین پر شده است، فیلد اختیاری زمانی استفاده می شود که انتقال اطلاعاتی که در زمینه های دیگر قابل انتقال نیست ضروری باشد.

اگر اطلاعات نشان داده شده در این فیلد ادامه فیلد 59 باشد، خط باید با عدد 56 شروع شود (در مقابل 57، 59).

فیلد "اطلاعات کنترل ارز" - در روسیاطلاعات لازم برای اهداف کنترل ارز نشان داده شده است، به عنوان مثال - PSI، اظهارنامه گمرکی، و غیره. برای پر کردن صحیح این فیلد، باید در نظر داشته باشید که این فیلد شامل دو خط 256 کاراکتری است - یعنی خطوط فراتر از صفحه نمایش هستند.

توصیه نمی شود اطلاعات مربوط به سایر زمینه ها را کپی کنید - به عنوان مثال، نیازی به ذکر قراردادی نیست که براساس آن پرداخت در بند 70 و در این قسمت انجام می شود.