입구외화 송금을 위한 신청 필드 형식 지정 규칙. 외화 이체 신청서 작성 권장사항 외화 이체 신청서 작성
외국환 거래를 수행하려면 거주자는 해당 거래의 적법성을 확인하기 위해 특정 문서와 정보를 은행에 제공해야 합니다. 표에서 각 작업에 대한 문서 목록과 정보를 확인할 수 있습니다.
화폐의 운용 및 종류
문서 및 정보 목록
대중교통 계좌에 입금
옵션 1:
옵션 2:
1. 환승통화계좌에서 자금을 상각하라는 명령 ()
- 고유계약번호에 관하여(등록된 계약에 따라 운영이 이루어지는 경우)
- 거래 유형 코드에 대해
참고하세요: 옵션 2를 선택할 경우, 거주자는 거래 1과 관련된 서류를 등록일로부터 영업일 기준 15일 이내에 은행에 제출해야 합니다. 현금대중교통 계좌로
당좌계좌에서 외화로 차감
1. 외화송금 신청()
2. 업무에 관한 서류 1
3. 화폐거래에 관한 정보 2.
- 고유계약번호에 관하여(등록된 계약에 따라 운영이 이루어지는 경우)
- 예상되는 송환 시기에 대해 3:
- (실행된 경우 전진등록을 위해 수락된 수입 계약에 따른 지불),
- 거래 유형 코드에 대해 (고객의 요청에 따라)
러시아 통화로 당좌 계좌에 입금
1. 업무 관련 서류 1 (등록을 위해 동의한 계약에 따라 업무를 수행하는 경우)
2. 화폐거래에 관한 정보 2.
- 고유계약번호에 관하여(등록된 계약에 따라 운영이 이루어지는 경우)
- 거래유형코드 관련(비거주자가 등록거래 정산서류에 기재한 거래유형코드와 불일치하는 경우 또는 등록거래 정산서류에 거래유형코드가 없는 경우)
러시아 통화로 당좌 계좌에서 인출
1. 운영 정산 서류
2. 업무에 관한 서류 1
3. 화폐거래에 관한 정보 2.
- 고유계약번호에 관하여(등록된 계약에 따라 운영이 이루어지는 경우)
- 예상되는 송환 시기에 대해서 3
- (실행된 경우 전진등록이 허용된 수입 계약에 따른 지불).
문서 목록 및 정보에 관한 참고 사항
거래 정산 서류를 은행에 제출하는 양식
거래 정산 문서는 제공된 자금 이체 명령입니다. 여기에는 "지불 목적" 세부 정보의 텍스트 부분 앞에 지침 번호 181-I의 부록 1에 지정된 작업 유형의 이름에 해당하는 작업 유형에 대한 코드와 업무와 관련된 서류.
거래 유형 코드에 대한 정보는 다음 형식으로 표시됩니다.
(VO<код вида валютных операций>}.
중괄호 안의 들여쓰기(공백)는 허용되지 않습니다. "VO" 기호는 라틴 대문자로 표시됩니다(예: (VO11100)).
거래정산서류 편집되거나 제시되지 않음다음의 경우 거주자
- 러시아 연방 법률에 따라 비거주자를 위해 자금을 모으는 경우
- 거주자의 동의(사전 승낙을 포함한다)를 받아 당좌에서 직접 출금하는 경우
- 연금 및 보험에 관한 법률에 의해 설정된 경우 연금, 보상, 혜택 및 기타 지불의 비거주자인 개인을 위해 러시아 연방 통화를 상쇄하는 경우
- 은행 카드를 사용하여 거래를 수행할 때
- 신용장에 따른 결제와 관련된 작업을 수행할 때.
은행이 거래에 대한 결제서류 수령을 거부할 수 있는 사유
- 거주자 거래 정산 문서의 거래 유형 코드에 대한 정보가 부족합니다(2017년 8월 16일자 러시아 은행 지침 번호 181-I 조항 16.1.1).
- 결제 문서에 명시된 거래 유형 코드와 이 거래와 관련하여 거주자가 제출한 문서의 정보가 일치하지 않습니다(2017년 8월 16일자 러시아 은행 지침 번호 181-I의 16.1.2항).
- 외화 및(또는) 통화의 본국 송환 예상 시기가 정해져 있는 경우 러시아 연방은행 관리 명세서에 명시된 계약에 따른 의무 이행 완료 날짜를 초과합니다. (2017년 8월 16일자 러시아 은행 지침 번호 181-I의 16.1.1항).
- 거주자가 관련 문서 및 정보를 작성하고 제출하기 위해 2017년 8월 16일자 러시아 은행 지침 번호 181-I에서 정한 절차를 준수하지 않은 경우(러시아 은행 지침 번호 181-16.1.5항) 저는 2017년 8월 16일에 데이트를 했습니다.)
외화 송금 신청서 필드 구성 규칙
1. 일반 요구 사항외화송금 신청서 작성 시
외화 이체 신청서를 작성할 때 라틴 알파벳 문자, 공백, 숫자 및 다음 기호를 사용할 수 있습니다.
| ( | ) | , | . | ‘ | ? | : | - | + | / |
필드에 키릴 문자 및 기타 문자를 사용하는 것은 허용되지 않습니다.
카자흐스탄과 중국의 통화(카자흐 텡게(KZT) 및 중국 위안화(CNY))로 자금을 이체할 때 해당 국가의 추가 요구 사항은 섹션 3에 나와 있습니다.
2. 양도 신청서 작성
| 필드 | 필드 이름 | 채우기 규칙 |
| № | 편입신청 № | 가리키는 일련번호이전 신청 |
| 날짜 | 이전 신청 날짜가 표시됩니다. |
|
| 32A | 금액 및 통화 필수의 | 결제 금액 및 통화 코드 지정 |
| 50F | 지불인 필수의 | 자금 이체를 수행하는 고객의 세부 정보가 표시됩니다. 이체 중 자금이 인출되는 고객 계좌 번호 고객 이름(전체 또는 단축) 제공 구성 문서고객; 고객의 TIN(납세자 식별 번호) 전체 주소 도시, 국가 |
| 56A | 중개은행 | 수취인의 은행(필드 57A)이 환거래 계좌를 가지고 있는 은행의 세부정보가 표시됩니다. |
| 57A | 수취인의 은행 필수의 | 수취인(필드 59)이 계좌를 보유하고 있는 은행의 세부정보가 표시됩니다. SWIFT 국제 결제 시스템 코드(8자 또는 11자로 구성) 또는 국가 청산 코드; 중개은행(있는 경우)과 수취인 은행의 환계좌번호 수취인 은행의 이름 및 주소(국가 청산 코드가 표시된 경우) |
| 59 | 수익자 필수의 | 수혜자 세부정보가 표시됩니다. 수취인의 은행 계좌 번호(필드 57A) 유로 지불 지역 국가의 은행 고객을 위해 자금을 이체하는 경우 계좌 번호는 다음 형식으로 표시됩니다.이반. 국가 목록은 섹션 4에 나와 있습니다. 고객의 이름 또는 개인의 성명 수혜자의 전체 주소입니다. |
| 70 | 지급 목적 필수의 | 전송에 대한 정보를 표시하십시오. 양도 목적(상품, 서비스, 교육, 여행, 부동산 등에 대한 대금 지불) 계약서, 송장 번호 및 날짜. |
| 71 | 번역 비용 필수의 | 송금 시 수수료가 누구의 비용으로 지불되는지 표시됩니다. 이 경우에는 다음과 같이 표시됩니다. 하나코드 단어에서: BEN - 송금 비용은 수취인이 부담합니다. 이체에 참여하는 모든 은행의 수수료는 이체 금액에서 공제됩니다. SHA - 송금 비용은 송금인과 결제 수취인 간에 나누어집니다. 송금에 참여하는 일부 은행의 수수료가 송금 금액에서 공제될 수 있습니다. OUR - 송금 비용은 자금을 보낸 사람이 부담합니다. 경우에 따라(이체에 참여하는 은행 간의 합의로 인해) 결제금액에서 이체수수료가 차감될 수 있습니다. |
| 72 | 추가 정보 필드는 선택사항입니다. | 결제 처리와 관련된 은행에 대한 정보를 제공합니다. 코드 워드 /FULLPAY/가 표시됩니다. 이는 클라이언트가 수혜자에게 미국 달러로 이체 수령을 보장하는 서비스를 사용함을 의미합니다. 전액(필드 71에 표시된 코드 단어 OUR와 함께만 사용됨) |
3. 자국 통화로의 이체에 대한 추가 요건 (KZT,
위안화)
전송에 따라KZT필요한:
- 필드 59에 IBAN 형식으로 수혜자 계좌 표시
필드 59에 수혜자의 BIN/IIN을 표시하십시오.
결제 목적 코드(KNP) 지정 첫 번째 줄의 시작 부분에필드 70. 지불 목적 코드 표는 링크에 있습니다. http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;
필드 72에 수취인 은행 SWIFT 코드(필드 57)가 중복되어 있습니다.
전송에 따라위안화필요한:
- 중국 본토에 위치한 수혜자를 위한 지불 목적 코드 표시( 순도 검증 각인중국 본토에 대한 은행 소속 - 은행 SWIFT 코드의 문자 CN)을 필드 72에 입력합니다. 지불 목적 코드 표는 섹션 5에 표시되어 있습니다.
SWIFT 코드 지정 나뭇가지수취인 은행이 중국 은행 지점인 경우 필드 57에 수취인 은행을 입력하세요. 예:
57:비케이CH기음NBJF30
중국은행 광동지점
중국 광저우
- 수취인의 은행이 중국 은행이 아닌 경우 필드 57(SWIFT 코드에 추가)에 수취인 은행의 CNAPS(China National Advanced Payment System) 결제 시스템 코드 표시. 예:
57:/중국10231
1
762100
ICB케이중국비JJSP
중국공상은행 404 ZHONGSHAN ROAD
중국 난징 동부
코드
스위프트
그리고
씨냅스
중국 파트너에게 요청해야 함
4. 코드를 사용하는 국가 및 지역 목록이반국제 결제의 경우
국가
국가
손짓
예
58
59
60
61
62
버진 아일랜드
| VG96VPVG0000012345678901 |
5. 해당 지불 형식에 대한 코드 표위안화그리고 작업 목록:
| 암호 | 작동 및 설명 |
| /PYTR/신/ | 상품 대금 결제: 개인 기업가의 거래, 모든 성격의 구매, 신용장에 따른 지불, 추심, 선지급 등을 포함한 상품 대금 지불. |
| /PYTR/RGOD/ /PYTR/PRGOD/ | 상품대금 환불(전액) 상품대금 환불(일부) |
| /PYTR/STR/ | 서비스 결제 개인 기업가의 운영, 모든 성격의 서비스(통신, 운송, 건설, 설치, 보험, 금융, 컴퓨터, 주택 및 공동 서비스, 정보, 임대, 라이센스, 광고, 감사, 예약, 스포츠 및 엔터테인먼트, 과학 연구, 의료, 등록 등) |
| /PYTR/RSTR/ /PYTR/PRSTR/ | 서비스 비용 환불(전체) 서비스 대금 환불(일부) |
| /PYTR/CTF/ | 자본 거래 비금융자산과의 거래, 자본금의 증감(증감), 직접투자, 주주투자, 대출, 유가증권 등 |
| /PYTR/RCTF/ /PYTR/PRCTF/ | 자본거래대금 환불(전체) 자본거래대금 환불(일부) |
| /PYTR/OCA/ | 기타 작업 영업현황, 이익이전, 상여금, 배당금, 세금, 장학금, 연금 등 |
6. 외화 송금 요청 이행.
(이체 여부에 대한 요청/결제 세부정보 변경, 이체 취소 요청)은 고객의 서면 신청서(아래 양식)를 바탕으로 은행에서 수행됩니다.
성명
의뢰인-법적 실체의 외화 지급에 대한 조사 수행
계정 N ________________________________________________________________(이하 계정)
고객 이름________________________________________________________________
□ 결제를 취소해주세요.
□ 수취인 계좌에 입금된 날짜는 수취인 은행에 문의하시기 바랍니다.
□ 은행이 이체금액 ____________________________에서 _____________ 금액의 추가 수수료를 원천징수하는 이유를 알아보세요.
□ 결제 세부정보를 다음과 같이 변경해 주세요.
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
지불 날짜 ______________________________________________________
통화 코드 및 결제 금액(숫자)_____________________________________________
조사 수행을 위한 PJSC "CHELINDBANK" 커미션 및 본 신청서 조사에 참여하는 제3의 은행 커미션(있는 경우):
□ 당사 계좌번호 ____________________________________________에서 적어주세요.
□ 우리는 지불을 약속합니다
은행 직원이 작성해야 함:
커미션 취소:
_________/___________/ “____”____________20__
(성명, 서명, 날짜)
1.2. 외화로 자금을 이체하려면 고객이 작성한 외화 이체 신청서(이하 신청서라 함)를 은행에 제출하여 실행해야 합니다. 양식 형식은 SWIFT 시스템 표준을 준수하며 기존 기술은행 결제 시스템에서 외화 지급을 처리합니다.
1.3. 신청서는 세 개의 블록으로 나누어져 있습니다. 첫 번째 블록에는 송금을 위해 은행에 보내는 지침과 함께 지불인의 정보가 포함되어 있습니다. 두 번째 블록은 지불인에 대한 연락처 정보로 채워집니다. 세 번째 블록에는 통화 통제 목적의 정보가 포함되어 있습니다.
1.4. 채우기 옵션을 선택하려면 해당 상자에 "x" 형태의 표시가 만들어집니다.
1.5. 신청서에는 다음 표시가 허용되지 않습니다.
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. 신청 항목은 필수 항목과 선택 항목으로 구분됩니다. 고객이 필수 필드 중 하나 이상을 작성하지 않은 경우 은행은 신청서 실행을 승인하지 않습니다.
1.7. 지급인, 수취인, 수취은행(수취은행 지점), 중개은행, 이체처에 대한 잘못된(불완전한) 정보를 제공하는 경우, 송금이 실행되지 않고 반환되거나 필요한 세부 사항을 명확히 하기 위해 이체와 관련된 서신이 수행됩니다. , 이로 인해 실행이 지연되고 추가 비용이 발생하게 됩니다. 조사수수료는 거래은행뿐만 아니라 지급에 관여한 다른 은행에서도 부과될 수 있습니다. 부정확하거나 불완전한 세부정보가 은행에 제출된 경우, 은행은 이체 시기에 대해 책임을 지지 않습니다.
1.8. 샘플 서명 및 인감 카드에 따라 승인된 사람의 인감 및 서명이 인증된 1부로 작성된 신청서가 실행을 위해 승인됩니다.
신청서 작성 규칙
2.1.필드 20 "지불 주문" – 애플리케이션의 일련번호가 표시됩니다. 숫자의 필드 형식은 5자 이하의 디지털 문자입니다.
2.2.필드 32A "날짜" – 신청서 작성일 – 일, 월, 연도를 YYMMDD 형식으로 숫자로 표시합니다. 예: 130610.
신청서는 10까지 유효합니다. 역일편집일로부터(편집일은 계산하지 않음)
2.3.필드 33B "주문 통화" – 통화가 표시됩니다(통화의 문자 코드) 1. 필드 크기는 알파벳 3자입니다. 예: USD
2.4.필드 33B "주문 금액" – 이체금액은 소수점 이하 2자리로 표시됩니다. 필드 크기는 15자리 숫자입니다. 예: 5100,35 2
필드 "단어 금액" – 이체 금액을 단어로 표시하십시오. 대문자. 금액의 정수 부분은 전체가 해독되고, 소수 부분은 00/100 형식으로 표시됩니다.
러시아어로 필드를 작성할 수 있습니다.
예:
미화 5,100달러 35/100.
숫자와 단어로 표시된 금액이 일치하지 않거나 통화 문자 코드가 단어로 표시된 통화 이름과 일치하지 않는 경우 및 통화 금액과 이름이 수정된 경우 , 애플리케이션 실행이 승인되지 않습니다.
2.5.필드 50 에프 "주문에 따라" – 지불인의 전체 회사 이름(또는 필드 길이에 따라 약어)을 표시하십시오. 영어, 이전에 은행에 제공된 정보, INN 또는 KIO 번호, 지불인 계좌 번호, 지불인 헌장에 따른 위치 주소(거리, 집/건물 번호, 도시, 국가, 우편번호) 및 OKPO에 해당, 자금이 세관 당국에 송금되는 경우 다음 순서로 진행됩니다.
계좌번호,
주소(이름 또는 거리 번호, 집 번호, 아파트 번호) – 최대 33자,
위치(국가번호 3 / 도시명(추가로 지역, 구, 우편번호는 쉼표로 구분하여 표시 가능) – 33자 이내,
가능한 경우 INN/KIO.
INN/KIO 및 지급인 계좌번호를 포함한 필드 길이는 140자를 초과할 수 없습니다.
예 : 40702840304600000441
1/OAO 스트로이인베스트
2/스트 BOTEVGRADSKAYA,85-33
3/RU/사란스크, 모르도비아, RU
2.6. 필드 56 "중개자"
– 중개은행(중개은행)의 세부사항은 약어 없이 전체가 표시됩니다. 이 필드는 반드시 입력해야 하는 것은 아니지만, 수취인 은행의 국내 통화가 아닌 다른 통화로 결제가 이루어지는 경우, 수취인 은행이 해당 통화로 자금을 수령하는 중개 은행을 신청서에 명시하는 것이 좋습니다. 지불인이 지정합니다.
신청서에 다음 데이터가 포함되어 있는 경우 중개 은행의 세부 정보가 이체에 충분한 것으로 간주됩니다.
중개 은행의 SWIFT 코드 또는 국내 결제 시스템의 중개 은행 코드(지급인이 알고 있는 경우) 은행의 SWIFT 코드는 8자 또는 11자(조합)로 구성됩니다. 라틴 문자및 숫자). 국가 지불 시스템 코드는 이 권고사항의 부록 1에 나와 있습니다.
중개 은행(중개 은행 지점)의 전체 이름,
도시와 국가를 나타내는 중개은행(중개은행 지점)의 주소입니다.
스위프트 코드 4,
계좌번호(알고 있는 경우) 5
이름 - 33자 이내,
주소(거리명, 집번호, 아파트 호수) - 33자 이내),
위치(도시, 국가 또는 국가 코드, 쉼표로 구분된 추가 정보) – 총 33자.
거래 은행 정보 작성 옵션:
이 필드에 정보가 없는 경우 은행은 지불 경로를 독립적으로 선택할 권리를 보유합니다.
2.7. 필드 57 "수취인의 은행"
–수취인 은행 – 수취인이 신청서에 명시된 계좌를 개설한 은행(은행 지점). 이 필드는 필수입니다. 수취인의 은행 세부정보가 약어 없이 전체로 표시됩니다. 신청서에 다음 데이터가 포함되어 있는 경우 수취인의 은행 정보가 이체에 충분한 것으로 간주됩니다.
수취인 은행의 SWIFT 코드 또는 국내 결제 시스템의 은행 코드(지급인이 알고 있는 경우)
수취인 은행의 전체 이름(수취인 은행 지점)
도시와 국가를 나타내는 수취인 은행(수취인 은행 지점) 주소. 미국으로 이전하려면 해당 주를 명시해야 합니다.
중개은행의 세부사항을 명시하는 경우, 중개은행과 수취인 은행의 환거래 계좌번호(지급인이 알고 있는 경우).
수취인의 은행 정보를 입력하기 위한 몇 가지 옵션:
신청서에 명시된 SWIFT 코드와 국제 디렉터리 "The Bankers Almanach"(영국 "Reed Business Information"에서 발행) 6의 데이터에 따른 은행 이름 및/또는 위치 간의 불일치 SWIFT 코드의 문자 수 불일치로 인해 세부 사항을 명확히 하기 위해 애플리케이션을 실행하지 않고 지급인에게 반환해야 합니다.
2.8. 필드 59 "수신자"
– 외화자금 수취인의 세부정보가 표시됩니다. 이 필드는 필수입니다. 필드 길이는 140자이며 각 행은 35자를 초과할 수 없습니다. 이 필드에서는 수신자의 세부 정보를 엄격한 순서로 명확하게 표시해야 합니다. 즉, 다음과 같습니다.
권장 사항의 부록 2에 명시된 국가로 전송되는 송금을 위한 계좌 번호 또는 IBAN
수령인의 성명
거리 이름이나 번호, 집 번호, 도시 및 국가를 포함한 수취인의 전체 주소입니다.
계좌 번호 (IBAN 코드 7이 표시되고, 없으면 계좌 번호가 표시됩니다),
이름,
주소(거리명, 집 호수, 아파트 호수),
위치 – (도시, 국가 또는 국가 코드, 쉼표로 구분된 추가 정보),
납세자 코드 8.
예: 828476
UNEX 트레이딩 리미티드
12, 관목, 조지 레인
런던, 영국
IBAN 번호(국제 은행 계좌 번호)는 고객의 은행 계좌 번호에 대한 국제 표준으로, 국가 코드, 은행 및 지점 코드, 해당 은행의 고객 계좌 번호가 포함됩니다. IBAN 번호가 필요한 국가 목록은 본 권장사항의 부록 2에 나와 있습니다.
다음 인터넷 사이트에서 IBAN의 정확성을 확인할 수 있습니다.
http://www.paidscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
예:
수령인의 이름과 주소(도시, 국가)가 없으면 신청서 실행이 승인되지 않습니다.
2.9.필드 70 "지불 정보"
– 지급인은 자금 이체가 특정 거래에 속한다는 것을 수취인이 식별할 수 있도록 하는 정보(상품 이름, 수행된 작업, 제공된 서비스, 계약 번호 및 날짜, 계약 번호, 송장 번호 등)를 표시하기 위한 것입니다.
이 필드는 필수입니다. 정보는 영어로만 표시되며 각각 35자씩 4줄로 구성되어 있습니다. 최대 수량문자 – 140.
예:
CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, 인보이스 002003000456
2.10.필드 71 “귀하의 수수료/비용”
– 의무적으로 완료되어야 하며 비용 지출이 발생하고 양도 수수료가 지급되는 당사자를 지급인이 표시하기 위한 것입니다.
당사 비용(OUR) – 지불인은 이체에 대한 은행 수수료를 지불합니다.
수취인(BEN)의 비용으로 – 은행 수수료가 이체 금액에서 공제됩니다.
수수료 공제 방법을 명시하지 않은 신청서는 접수되지 않습니다.
2.11."해당 은행 비용" 필드
– 지급인은 이체에 관련된 중개 은행의 비용과 수수료를 지불하는 당사자를 표시하기 위한 것입니다.
클라이언트는 "x"로 옵션 선택을 표시합니다.
당사 비용(OUR) – 지급인은 중개 은행으로부터 이체 수수료를 지불합니다.
수취인(BEN)의 비용으로 – 중개 은행의 수수료가 이체 금액에서 공제됩니다.
고객이 필드 71에 지불인의 은행 수수료 지불에 대한 메모를 표시하고 "교환 은행 비용" 필드에 이체 금액에서 중개 은행 수수료 공제에 대한 메모를 표시하는 경우 지불 순서 MT 103은 SHA 코드를 사용합니다.
2.12.필드 72 "수신인에게 보낸 사람 정보"
– 은행이 결제와 관련된 은행에 정보를 전송하는 데 사용됩니다. 필드 크기는 210자입니다. 필드 작성은 선택 사항입니다.
정보는 6줄에 위치할 수 있으며, 첫 번째 줄은 코드어와 30자를 나타내며, 두 번째부터 여섯 번째 줄은 각 줄에 33자를 나타낼 수 있습니다.
추가 정보가 의도될 수 있습니다:
코드 워드 /REC/ - Bank Vozrozhdenie 10의 경우,
코드 워드 /ACC/ - 수취인의 은행 11,
코드 워드 /INT/ - 중개 은행용.
2.13.
"이체 금액" 필드
– 자금 이체 방법을 나타냅니다. 고객은 선택한 전송 방법을 "x"로 표시합니다. 필드 작성은 선택 사항입니다.
2.14.“저희 비용으로 주문을 실행하실 때 저희 계좌번호에서 수수료를 차감해주세요.”
– 이체 수수료가 인출될 지급인의 계좌번호를 나타냅니다.
계좌번호는 '주문별' 필드에 명시된 계좌번호와 다를 수 있습니다.
2.15."엔터프라이즈 관리자" 필드
– 기업 책임자와 최고 회계사의 자필 서명이 첨부되어 있으며 조직의 인감으로 인증됩니다.
법인 또는 개인 기업가샘플 서명 및 인감 스탬프 카드에 따라 조직의 서명 및 직인을 날인합니다.
2.16.연락처 정보로 차단
– 전체 이름을 표시합니다. 외화 자금 이체 문제를 해결할 권한이 있는 고객 대리인 및 연락 가능한 전화번호. 데이터는 이메일 주소로 보완될 수 있습니다.
수취은행(12)의 디지털 국가코드가 표시된다.
2.17.통화 통제를 위한 정보로 차단:
2.17.1은 현행 통화법 13에 따른 통화 거래 유형의 코드를 나타냅니다.
2.17.2는 은행이 발행한 거래 여권 번호를 나타냅니다. 거래여권이 필요하지 않은 계약(대출약정)에 따른 결제와 관련된 송금인 경우에는 해당 항목을 입력하지 않습니다.
이러한 규칙 주요 문서입니다이체 신청서 작성 절차와 정확성을 결정하는 은(는) 은행 직원이 통제 기능을 수행하도록 고안되었으며 이체 은행과 응답 은행을 지원하기 위해 제공됩니다.
승인된 사람의 서명으로 인증된 이체 신청서 텍스트에 대한 모든 추가 및 수정 사항은 지불금을 보내기 전에 은행에 제출되어야 합니다.
기본 용어:
송금인 – 지불 개시자, 지불인, 자금 발송인
수혜자 – 자금의 최종 수령인
필드 32 “통화 및 이체 금액”
이체금액 1. 숫자로 표시
2. 말로.
1. 통화를 숫자로 이체(통화코드)
2. 말로
예:
10,000 – 54 USD (만 54/100 미국 달러)
필드 50 "번역가"- 필수 항목입니다. 라틴어로 채워져 있음, 번역자의 이름과 주소, TIN 및/또는 생년월일과 장소를 표시합니다(예: 개인), KIO(비거주자용). 세관 당국에 자금을 이체할 때 양도인의 OKPO도 표시해야 합니다.
필드 56 "중개 은행" - 라틴어로 채워져 있음, 선택적 필드입니다. 계약 조건에 따라 특정 거래 은행을 통해 결제해야 하는 경우 또는 아래 설명된 경우에 완료됩니다.
필드 57 "수취인 은행" - 라틴어로 채워져 있음, 필수 항목입니다. 수취인의 은행 정보는 다양한 형식으로 제공될 수 있습니다. 수취인의 은행은 항상 수혜자가 신청서에 명시된 계좌를 보유하고 있는 은행(또는 은행 지점)입니다.
신청서에 다음 데이터가 포함되어 있는 경우 수취인의 은행 정보가 지불에 충분한 것으로 간주됩니다.
수취인의 은행명(은행지점)
수취인의 은행 주소(은행 지점)
도시, 국가;
SWIFT 시스템의 수취인 은행 코드 또는 국가 청산 시스템의 은행 코드(존재하고 양도인이 알고 있는 경우)가 바람직합니다(우선순위).
BIC 코드(CHIPS, FedWire, BLZ 등)로 수취인 은행을 식별할 수 없고 수취인 은행의 국가 통화가 아닌 다른 통화로 결제가 이루어지는 경우에는 해당 은행의 56번 필드를 입력해야 합니다. 이체신청서는 수취인의 은행이 신청서에 이체인이 지정한 통화로 지급금을 수령하는 거래은행을 나타냅니다.
위의 경우, 송금인이 거래 은행을 지정하지 않고 은행 직원이 명부를 통해 이를 확인할 수 없는 경우, 수취인과의 지불 지시를 명확히 하기 위해 신청서가 송금인에게 반환됩니다.
SWIFT(S.W.I.F.T.) 코드 형식(또는 BIC – 은행 식별 코드) - 8자 또는 11자. 명시된 숫자와 문자수의 차이는 수취은행 결정의 오류로, 신청서에 수취은행에 대한 다른 정확한 정보가 없는 경우 송금인에게 신청서를 반송하는 근거가 될 수 있습니다.
필드 59 "수혜자"- 라틴어로 채워져 있음, 필수 항목입니다. 계좌번호와 수취인의 이름, 주소가 표시됩니다. 수혜자의 이름과 주소는 등록된 언어로 약어 없이 신청서에 표시되어야 합니다. 러시아 연방 거주자에게 자금을 이체하는 경우 수취인의 이름은 라틴 문자, TIN 및/또는 생년월일 및 장소(개인의 경우), KIO(비거주자의 경우)로 표시됩니다. 세관 당국에 자금을 이체할 때 수취인의 OKPO도 표시해야 합니다.
수취인의 IBAN을 알고 있는 경우 이를 표시해야 합니다. 통화로 이체할 때 IBAN 부족 유럽 국가결제가 지연되거나 추가 수수료가 발생할 수 있습니다.
필드 70 "이전 목적" - 라틴 알파벳으로 가득 차 있고,여기서 양도인은 수혜자에게 정보를 제공하며, 이는 수혜자가 특정 거래(계약 번호, 송장 번호 등)에 속하는 지불을 정확하게 식별하는 데 도움이 됩니다. 불필요한 세부사항 없이 이 필드를 간단하고 정확하게 작성하는 것이 좋습니다. 예를 들어 "추가" 단어를 사용하지 마십시오. 수입대금 지불계약번호...."
또한 결제가 이루어지는 상품 및 서비스의 이름을 표시하는 것이 좋습니다. 이 정보가 없다고 해서 외국 은행에 의해 송금이 이루어질 가능성이 배제되는 것은 아니지만, 지급이 지연되거나 은행 간 통신이 지연될 수 있으며, 이로 인해 송금인 측에서 추가 비용이 발생할 수 있습니다.
필드 71A "비용"- 이체 비용은 누구의 계정(이체자, 수혜자, 절반)에 귀속됩니다.
필드 72 "추가 정보" - 라틴어로 채워져 있음, 선택적 필드입니다. 다른 분야에서는 전송할 수 없는 정보를 전송해야 할 때 사용됩니다.
이 필드에 표시된 정보가 필드 59의 연속인 경우 행은 숫자 56(각각 57, 59)으로 시작해야 합니다.
"통화 관리 정보" 필드 - 러시아어로통화 관리 목적에 필요한 정보(예: PSI, 세관 신고서 등)가 표시됩니다. Translator-Bank 시스템을 사용하는 은행 이체 제공업체의 경우: 이 필드는 러시아어로 작성할 수 있는 유일한 필드입니다. 이 필드를 올바르게 작성하려면 이 필드에 각각 256자로 된 두 줄이 포함되어 있다는 점, 즉 줄이 화면 너머로 확장된다는 점을 기억해야 합니다.
다른 필드의 정보를 복제하는 것은 바람직하지 않습니다. 예를 들어 단락 70과 이 필드에서 지불이 이루어지는 계약을 표시할 필요가 없습니다.