Yabancı para cinsinden transferler için başvuru alanlarının biçimlendirilmesine ilişkin kurallar. Döviz transferi için başvuru formunun doldurulmasına ilişkin öneriler Döviz transferi için başvuru formunun doldurulması

Döviz işlemlerini gerçekleştirmek için, bir mukimin bankaya bu işlemlerin yasallığını teyit edecek belirli belge ve bilgileri sağlaması gerekir. Tabloda her operasyona ilişkin belge ve bilgilerin bir listesini bulacaksınız.

Operasyon ve para birimi türü

Belge ve bilgilerin listesi

Transit döviz hesabına alacak kaydedilmesi

Seçenek 1:

Seçenek 2:
1. transit döviz hesabındaki fonların silinmesi emri ()

- benzersiz sözleşme numarası hakkında (işlem kayıtlı bir sözleşme kapsamında gerçekleştiriliyorsa)
- işlem türü kodu hakkında

Not: Seçenek 2'yi seçerken, 1. işlemlere ilişkin belgeler, paranın transit döviz hesabına yatırıldığı tarihten itibaren en geç 15 iş günü içinde mukim tarafından Banka'ya sunulmalıdır.

Cari hesaptan döviz cinsinden borçlanma

1. döviz transferi başvurusu ()
2. İşlemlerle ilgili belgeler 1
3. Döviz işlemlerine ilişkin bilgiler 2:
- benzersiz sözleşme numarası hakkında (işlem kayıtlı bir sözleşme kapsamında gerçekleştiriliyorsa)
- ülkesine geri dönüşün beklenen zamanlaması hakkında 3:
- (eğer yapılırsa ilerlemek kayıt için kabul edilen bir ithalat sözleşmesi kapsamında ödeme yapılması),
- işlem türü kodu hakkında (müşterinin isteği üzerine)

Rus para birimi cinsinden cari bir hesaba kredi verme

1. İşlemlere ilişkin belgeler 1 (İşlem kayıt için kabul edilen bir sözleşme kapsamında gerçekleştiriliyorsa)
2. Döviz işlemlerine ilişkin bilgiler 2:
- benzersiz sözleşme numarası hakkında (işlem kayıtlı bir sözleşme kapsamında gerçekleştiriliyorsa)
- işlem türü kodu hakkında (kayıt işlemine ilişkin mutabakat belgesinde yerleşik olmayan kişi tarafından belirtilen işlem türü koduyla anlaşmazlık olması veya kayıt işlemine ilişkin uzlaşma belgesinde işlem türü kodu bulunmaması durumunda)

Cari bir hesaptan Rus para birimi cinsinden borçlanma

1. Operasyona ilişkin uzlaşma belgesi
2. İşlemlerle ilgili belgeler 1
3. Döviz işlemlerine ilişkin bilgiler 2:
- benzersiz sözleşme numarası hakkında (işlem kayıtlı bir sözleşme kapsamında gerçekleştiriliyorsa)
- ülkesine geri dönüşün beklenen zamanlaması hakkında 3
- (eğer yapılırsa ilerlemek kayıt için kabul edilen bir ithalat sözleşmesi kapsamında ödeme yapılması).

Belge ve bilgi listesine ilişkin notlar

Bankaya bir işlem için ödeme belgesi gönderme formu

Bir işleme ilişkin ödeme belgesi, sağlanan fonların transferine ilişkin bir emirdir. “Ödeme amacı” bölümündeki metin kısmından önce, 181-I sayılı talimatın Ek 1'inde belirtilen işlem türü ismine karşılık gelen işlem türü kodunun yanı sıra, 181-I numaralı talimattaki bilgileri içerir. işlemlerle ilgili belgeler.

İşlem türü koduna ilişkin bilgiler aşağıdaki formatta belirtilir:
(VO<код вида валютных операций>}.

Kıvrımlı parantezlerin içindeki girintilere (boşluklara) izin verilmez. "VO" sembolü büyük Latin harfleriyle gösterilir (örneğin, (VO11100)).

İşlem yerleşim belgesi derlenmemiş veya sunulmamış aşağıdaki durumlarda ikamet eden kişi:

• Rusya Federasyonu mevzuatına uygun olarak yerleşik olmayan bir kişi lehine fon toplarken;
• mukimin rızasıyla bir cari hesabı doğrudan borçlandırırken (kabul, önceden verilen kabul dahil);
• Rusya Federasyonu'nun para birimini bir birey lehine yazarken - emeklilik ve sigorta mevzuatı tarafından belirlenen durumlarda emekli maaşı, tazminat, sosyal yardımlar ve diğer ödemelerin yerleşik olmayan bir kişi lehine;
• banka kartlarını kullanarak işlem yaparken;
• akreditif kapsamındaki ödemelerle ilgili işlemleri gerçekleştirirken.

Bir bankanın bir işlem için ödeme belgesini kabul etmeyi reddedebileceği gerekçeler

• Bir mukim işlemine ilişkin ödeme belgesinde işlem türü kodu hakkında bilgi eksikliği (16 Ağustos 2017 tarih ve 181-I sayılı Rusya Bankası Talimatının 16.1.1 maddesi).
• Ödeme belgesinde belirtilen işlem kodu türü ile bu işleme ilişkin mukim tarafından sunulan belgelerdeki bilgiler arasında tutarsızlık (Rusya Bankası'nın 16 Ağustos 2017 tarih ve 181-I sayılı Talimatının 16.1.2 maddesi).
• Yabancı para biriminin ve (veya) Rusya Federasyonu para biriminin ülkesine geri gönderilmesi için beklenen süre, banka kontrol beyanında belirtilen sözleşme kapsamındaki yükümlülüklerin yerine getirilmesinin tamamlanma tarihini aşarsa; (16 Ağustos 2017 tarih ve 181-I sayılı Rusya Bankası Talimatının 16.1.1 maddesi).
• Bir mukim tarafından ilgili belge ve bilgilerin doldurulması ve sunulmasına ilişkin 16 Ağustos 2017 tarih ve 181-I sayılı Rusya Merkez Bankası Talimatı tarafından oluşturulan prosedüre uyulmaması (Rusya Merkez Bankası Talimatı No. 181-'nin 16.1.5 maddesi) 16 Ağustos 2017 tarihli.)

1. Yabancı para biriminde transfer başvurusunun doldurulmasına ilişkin genel şartlar
Yabancı para biriminde transfer başvurusu doldurulurken Latin alfabesinin harflerinin, boşlukların, sayıların ve aşağıdaki simgelerin kullanılmasına izin verilir:

Alanlarda Kiril ve diğer karakterlerin kullanılmasına İZİN VERİLMEZ.

Kazakistan ve Çin'in bu ülkelerin para birimlerinde (Kazak tengesi (KZT) ve Çin yuanı (CNY)) fon transferi yaparken ek gereksinimleri Bölüm 3'te sunulmaktadır.

2. Transfer başvurusu alanlarının doldurulması

3. Ulusal para birimleri cinsinden transferler için ek gereklilikler (KZT, CNY)
Yapılan transferlere göreKZTgerekli:
- 59 numaralı alanda yararlanıcının hesabının IBAN formatında belirtilmesi;

Yararlanıcının BIN/IIN'sini 59 numaralı alanda belirtin;

Ödeme amacı kodunun (KNP) belirtilmesi ilk satırın başında alanlar 70. Ödeme amaç kodları tablosu bağlantıda yer almaktadır. http://egov.kz/cms/ru/articles/ekonomiks/knp ;

Yararlanıcının bankasının SWIFT kodunun (alan 57) alan 72'deki kopyası.
Yapılan transferlere göreCNYgerekli:
- 72 alanında Çin ana karasında bulunan lehdarlar lehine ödeme amacı kodlarının belirtilmesi (bankanın Çin ana karasıyla ilişkisinin ayırt edici bir özelliği, bankanın SWIFT kodundaki CN harfleridir). Ödeme amacı kodları tablosu Bölüm 5'te belirtilmiştir. .

SWIFT kodunu belirtme dal Lehdarın bankası Bank of China'nın bir şubesi ise, 57 numaralı alanda lehdarın bankası, örneğin:
57:BkCHCNBJF30

ÇİN BANKASI GUANGDONG ŞUBESİ

GUANDZHOU ÇİN
- Yararlanıcının bankası Bank of China değilse, 57 numaralı alanda yararlanıcının bankasının CNAPS (Çin Ulusal Gelişmiş Ödeme Sistemi) ödeme sistemi kodunun belirtilmesi (SWIFT koduna ek olarak), örneğin:
57:/CN10231 1 762100

ICBkCNBJJSP

ÇİN ENDÜSTRİYEL VE ​​TİCARİ BANKASI 404 ZHONGSHAN YOLU

DOĞU NANJING ÇİN
Kodlar SÜRATLİ Ve CNAPS Çin'deki ortaktan talep edilmelidir

4. Kodu kullanan ülke ve bölgelerin listesiIBANuluslararası ödemeler için

Ülke
Bir ülke

işaretler
Örnek

58
59
60
61
62

Virgin Adaları

5. İlgili ödeme biçimlerine ilişkin kod tablosuCNYve işlemlerin bir listesi:

6. Döviz cinsinden yapılan transfer taleplerinin yerine getirilmesi.
(havalenin akıbeti ile ilgili talep/ödeme detaylarının değiştirilmesi, havalenin iptal edilmesi talebi), müşterinin yazılı başvurusu (aşağıda verilen form) esas alınarak Banka tarafından gerçekleştirilir.

İFADE

müşteri-tüzel kişinin yabancı para cinsinden yaptığı ödemeye ilişkin soruşturma yürütmek

Hesap N ________________________________________________________________(bundan sonra Hesap olarak anılacaktır)
Müşteri Adı________________________________________________________________

□ Lütfen ödemeyi iptal edin.
□ Lütfen lehdarın bankasına lehdarın hesabına aktarıldığı tarihi sorun.
□ Lütfen bankaların _________________________________________ transfer tutarından _____________ tutarında ek komisyon kesmelerinin nedenini öğrenin.

□ Lütfen ödeme ayrıntılarınızı aşağıdaki şekilde değiştirin:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Ödeme tarihi ________________________________________
Para birimi kodu ve ödeme tutarı (rakam olarak)_____________________________________________

PJSC "CHELINDBANK"ın soruşturma yürütme komisyonu ve varsa bu Başvurunun soruşturmasına katılan üçüncü bankaların komisyonları sunulmaktadır:
□ Lütfen ____________________________________________ numaralı hesabımızdan yazın.
□ Ödemeyi taahhüt ediyoruz

Bir Banka çalışanı tarafından doldurulacaktır.:

Komisyon iptal edildi:
______________________/___________/ “____”____________20__

(Tam ad, imza, tarih)

1.2. Yabancı para cinsinden fon transferi yapmak için müşterinin doldurulmuş Döviz Transferi Başvuru formunu (bundan böyle Başvuru olarak anılacaktır) işlem için Bankaya sunması gerekir. Formun formatı, SWIFT sisteminin standartlarına ve Banka'nın mutabakat sisteminde yabancı para cinsinden ödemelerin işlenmesine yönelik mevcut teknolojiye uygundur.

1.3. Başvuru formu üç bloğa ayrılmıştır. İlk blok, ödeme yapan kişinin bilgilerini ve bankaya transferin yapılmasına ilişkin talimatları içerir. İkinci blok Ödeme Yapan kişinin iletişim bilgileriyle doldurulur. Üçüncü blok, para birimi kontrolü amacıyla bilgileri içerir.

1.4. Doldurma seçeneğini seçmek için ilgili kutuya “x” şeklinde bir işaret yapılır.

1.5. Başvuruda aşağıdaki işaretlere izin verilmez:

№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .

1.6. Başvuru alanları zorunlu ve isteğe bağlı alanlara ayrılmıştır. Müşterinin gerekli alanlardan en az birini doldurmaması durumunda Başvuru Banka tarafından işleme alınmayacaktır.

1.7. Ödeyici, alıcı, alıcı banka (alıcı bankanın şubesi), aracı banka ve transfer hedefi hakkında yanlış (eksik) bilgi vermeniz durumunda, transfer icra edilmeden iade edilebilir veya gerekli detayların açıklığa kavuşturulması için transferle ilgili yazışma yapılacaktır. Bu, yürütülmesinde gecikmeye ve ek maliyetlerin ortaya çıkmasına yol açacaktır. Soruşturma ücretleri sadece muhabir bankalar tarafından değil, ödeme sürecine dahil olan diğer bankalar tarafından da alınabilmektedir. Bankaya yanlış veya eksik bilgi verilmesi halinde, havalenin zamanlaması konusunda Banka sorumlu değildir.

1.8. İmza örneği ve mühür baskı kartına uygun olarak yetkili kişilerin mühür ve imzaları ile onaylanan, tek nüsha halinde hazırlanan Başvuru, uygulamaya kabul edilir.

1. 
   BAŞVURUYUN TAMAMLANMASINA İLİŞKİN KURALLAR

2.1.Alan 20 “ÖDEME EMRİ” – Uygulamanın seri numarası belirtilir. Sayının alan formatı en fazla 5 dijital karakterdir.

2.2.Alan 32A “TARİH” – Başvurunun hazırlanma tarihi – günü, ayı, yılı YYAAGG formatında rakamlarla belirtin. Örnek: 130610.

Başvuru, hazırlık tarihinden itibaren 10 takvim günü süreyle geçerlidir (hazırlık günü sayılmaz).

2.3.Alan 33B “SİPARİŞ PARA BİRİMİ” – para birimi belirtilir (para biriminin harf kodu) 1. Alan boyutu 3 alfabetik karakterdir. Örnek: Amerikan Doları

2.4.Alan 33B “SİPARİŞ MİKTARI” – transfer tutarı iki ondalık basamakla gösterilir. Alan boyutu 15 sayısal karakterdir. Örnek: 5100,35 2

"Kelime cinsinden tutar" alanı – transfer tutarı büyük harflerle gösterilir. Tutarın tamsayı kısmının şifresi tamamen çözülür, kesirli kısım 00/100 formatında gösterilir.

Alanın Rusça doldurulmasına izin verilmektedir.

Örnek: Beş bin yüz ABD doları 35/100.
Rakamlarla ve yazıyla belirtilen miktarda tutarsızlık olması veya para biriminin harf kodunun para biriminin yazıyla ifade ettiği isme uymaması, ayrıca para biriminin miktarında ve adında düzeltmelerin olması durumunda , Başvurunun yürütülmesi kabul edilmeyecektir.

2.5.Alan 50 F "EMRİYLE" – Ödemeyi Yapan kişinin tam (veya alanın uzunluğuna bağlı olarak kısaltılmış) şirket adını, daha önce Bankaya sağlanan bilgilere karşılık gelen İngilizce olarak, TIN veya CIO numarasını, ödemeyi yapanın hesap numarasını, ödemeyi yapanın bilgilerine göre yer adresini belirtin. fonlar gümrük yetkililerine aşağıdaki sırayla gönderilirse, kira sözleşmesi (cadde, ev/bina numarası, şehir, ülke, posta kodu) ve ayrıca OKPO:

Hesap numarası,

adres (isim veya sokak numarası, ev numarası, apartman numarası) – en fazla 33 karakter,

konum (ülke kodu 3 / şehir adı (ayrıca bölge, ilçe, posta kodu virgülle ayrılarak belirtilebilir) – en fazla 33 karakter,

Varsa INN/KIO.

INN/KIO ve ödeyen hesap numarası dahil alanın uzunluğu 140 karakteri geçemez.

Örnek : 40702840304600000441

1/OAO STROYINVEST

2/str. BOTEVGRADSKAYA,85-33

3/RU/SARANSK,MORDOVYA, RU
2.6. Alan 56 “ARACI” - Aracı bankanın (Aracı Banka) bilgileri kısaltmasız tam olarak belirtilir. Bu alanın doldurulmasına gerek yoktur, ancak ödemenin alıcının bankasının ulusal para biriminden farklı bir para biriminde yapılması durumunda Başvuruda, alıcının bankasının bu para biriminde parayı aldığı aracı bankanın belirtilmesi arzu edilir. ödeyen tarafından belirlenir.

Başvurunun aşağıdaki verileri içermesi durumunda, aracının banka bilgileri transfer işlemi için yeterli kabul edilir:

• 
  Aracı bankanın SWIFT kodu veya ulusal ödeme sistemindeki aracı bankanın kodu (ödeyici tarafından biliniyorsa). Bankanın SWIFT kodu 8 veya 11 karakterden (Latin harfleri ve rakamlarından oluşan bir kombinasyon) oluşur. Ulusal ödeme sistemlerine ilişkin kodlar bu Tavsiyelere Ek 1'de verilmiştir;
• 
  aracı bankanın tam adı (aracı bankanın şubesi);
• 
  aracı bankanın (aracı banka şubesi) şehir ve ülkeyi gösteren adresi.

SWIFT kodu 4,

hesap numarası (biliniyorsa) 5

isim - en fazla 33 karakter,

adres (sokak adı, ev numarası, daire numarası) – en fazla 33 karakter),

konum (şehir, ülke veya ülke kodu, virgülle ayrılmış ek bilgiler) – toplam 33 karakter.

Muhabir banka ayrıntılarını doldurma seçenekleri:

Bu alanda bilgi bulunmaması durumunda Banka, ödeme yolunu bağımsız olarak seçme hakkını saklı tutar.
2.7. Alan 57 "ALICI'NIN BANKASI" –Lehdar Banka – Lehdarın Başvuruda belirtilen hesabı açtığı banka (banka şubesi). Bu alan gereklidir. Alıcının bankasının ayrıntıları kısaltmalar olmadan tam olarak belirtilir. Başvurunun aşağıdaki verileri içermesi durumunda, alıcının banka bilgileri transferin yapılması için yeterli kabul edilir:

• 
  Alıcının bankasının SWIFT kodu veya ulusal ödeme sistemindeki banka kodu (Ödeyen tarafından biliniyorsa);
• 
  alıcının bankasının tam adı (alıcının bankasının şubesi);
• 
  alıcının bankasının (alıcının bankasının şubesi) şehri ve ülkeyi belirten adresi. ABD'ye yapılan transferlerde eyaletin belirtilmesi gerekmektedir;
• 
  Aracı bankanın ayrıntılarının belirtilmesi durumunda, alıcının bankasının aracı banka nezdindeki muhabir hesabının numarası (Ödeyici tarafından biliniyorsa).

Alıcının banka bilgilerini doldurmak için bazı seçenekler:

Başvuruda belirtilen SWIFT kodu ile bankanın adı ve/veya yeri arasındaki “The Bankers Almanach” (“Reed Business Information”, Birleşik Krallık tarafından yayınlanmıştır)6 uluslararası rehberinin verilerine göre tutarsızlık ve ayrıca SWIFT kodundaki karakter sayısındaki tutarsızlık, ayrıntıları açıklığa kavuşturmak için Uygulamaların Ödeme Yapan kişiye uygulanmadan iade edilmesinin gerekçesidir.
2.8. Alan 59 “ALICI” – yabancı para birimindeki fonların Alıcısının ayrıntıları belirtilir. Bu alan gereklidir. Alan uzunluğu 140 karakter olup her satır 35 karakteri geçmemelidir. Bu alanda, Alıcının ayrıntılarının kesin bir sırayla açıkça belirtilmesi gerekir:

• 
  Tavsiyelerin Ek 2'sinde belirtilen ülkelere gönderilen transferler için hesap numarası veya IBAN;
• 
  Alıcının tam adı;
• 
  Alıcının sokak adı veya numarası, ev numarası, şehir ve ülke dahil olmak üzere tam adresi.

hesap numarası (IBAN kodu 7 belirtilir, yok ise hesap numarası gösterilir),

İsim,

adres (sokak adı, ev numarası, daire numarası),

konum – (şehir, ülke veya ülke kodu, virgülle ayrılmış ek bilgiler),

Vergi mükellefi kodu 8.

Örnek: 828476

UNEX TİCARET SINIRLI

12, Çalılıklar, George Lane

Londra, Birleşik Krallık
IBAN numarası (Uluslararası Banka Hesap Numarası), müşterinin banka hesap numarası için uluslararası bir standarttır ve şunları içerir: ülke kodu, bankanın ve şubesinin kodu, bu bankanın müşteri hesap numarası 9. IBAN numarasının gerekli olduğu ülkelerin listesi bu Tavsiyelere Ek 2'de verilmektedir.

IBAN'ınızın doğruluğunu aşağıdaki internet sitelerinden kontrol edebilirsiniz:

http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/

Örnek:

Alıcının adı ve adresi (şehir, ülke) bulunmaması durumunda Başvuru kabul edilmeyecektir.
2.9.Alan 70 “ÖDEME BİLGİLERİ” – Ödeyenin, Alıcının fon transferini belirli bir işleme ait olarak tanımlamasına olanak tanıyan bilgileri belirtmesi amaçlanmaktadır (malların adı, yapılan iş, verilen hizmetler, sözleşme numarası ve tarihi, sözleşme numarası, fatura numarası vb.) .

Bu alan gereklidir. Bilgiler yalnızca İngilizce olarak gösterilir ve her biri 35 karakterden oluşan dört satırda bulunur. Maksimum karakter sayısı 140'tır.

Örnek: TO 05/79-103 DD 2013/02/13, FATURA 002003000456
2.10.Alan 71 “KOMİSYONLARINIZ/GİDERLERİNİZ” - Zorunlu olarak doldurulması zorunludur ve Ödeyen tarafından masrafları kendisine ait olan ve transfer komisyonlarının ödendiği tarafı belirtmeyi amaçlamaktadır.

• 
  masrafları bize ait olmak üzere (BİZİM) – Ödeyen, transfer için Bankanın komisyonunu öder;
• 
  masrafları alıcıya ait olmak üzere (BEN) – Banka komisyonu transfer tutarından düşülecektir.

Komisyon kesinti yöntemi belirtilmeyen başvurular kabul edilmeyecektir.
2.11.“MUHABİR BANKA MALİYETLERİ” Alanı - Ödemeyi Yapan tarafından, transfere dahil olan aracı bankaların masraf ve komisyonlarının masraflarının karşılanacağı tarafı belirtmeyi amaçlamaktadır.

Müşteri, seçenek seçimini “x” ile işaretler:

• 
  masrafları bize ait olmak üzere (BİZİM) – Ödeyici, transfer için aracı bankalardan komisyon öder;
• 
  masrafları alıcıya ait olmak üzere (BEN) – aracı bankaların komisyonları transfer tutarından düşülecektir.

Müşteri, 71 numaralı alana Banka komisyonunun Ödeyici tarafından ödenmesine ilişkin bir not ve "Muhabir bankaların maliyetleri" alanına aracı bankaların komisyon ücretlerinin transfer tutarından düşülmesine ilişkin bir not belirtirse, SHA kodu MT 103 ödeme talimatında kullanılır.
2.12.Alan 72 “GÖNDERENİN ALICIYA BİLGİLERİ” – Ödeme işlemine dahil olan bankalara yönelik bilgilerin Banka tarafından iletilmesi için kullanılır. Alan boyutu 210 karakterdir. Alanın doldurulması isteğe bağlıdır.

Bilgiler altı satırda yer alabilir, ilk satır kod kelimesini ve 30 karakteri belirtir, ikinci ila altıncı satırlar her satırda 33 karakteri gösterebilir.

Ek bilgiler amaçlanabilir:

/REC/ kod sözcüğüyle - Bank Vozrozhdenie 10 için,

/ACC/ kod kelimesi ile - yararlanıcının bankası 11 için,

aracı banka için /INT/ - kod kelimesiyle.
2.13. “TRANSFER MİKTARI” Alanı – fon aktarma yöntemini gösterir. Müşteri, transfer yöntemi seçimini “x” ile işaretler. Alanın doldurulması isteğe bağlıdır.
2.14.Alan "Masrafları bize ait olmak üzere bir sipariş gerçekleştirirken, lütfen komisyon numaramızı hesap numaramızdan silin." – Transfer ücretinin tahsil edileceği Ödeyenin hesap numarasını belirtir.

Hesap numarası “Siparişe göre” alanında belirtilen hesap numarasından farklı olabilir.
2.15.“KURUMSAL YÖNETİCİ” Alanı - Kuruluşun mührü ile onaylanan işletme başkanı ve baş muhasebecinin el yazısı imzaları eklenmiştir.

Tüzel kişi veya bireysel girişimci, imza ve mühür damga kartı örneğine uygun olarak kuruluşun imzalarını ve mührünü iliştirir.
2.16.İletişim bilgileriyle engelle – tam adı belirtin. döviz cinsinden para transferi sorununu çözmeye yetkili müşteri temsilcisi ve iletişim telefon numarası. Veriler bir e-posta adresiyle desteklenebilir.

Alıcı bankanın (12) dijital ülke kodu belirtilir.
2.17.Para birimi kontrolüne yönelik bilgileri içeren blok:

2.17.1, mevcut para birimi mevzuatına 13 uygun olarak para birimi işlemi türünün kodunu belirtir;

2.17.2 Banka tarafından düzenlenen işlem pasaportunun numarasını gösterir. Transfer, işlem pasaportunun gerekli olmadığı bir sözleşme (kredi sözleşmesi) kapsamındaki ödemelerle ilgiliyse bu alan doldurulmaz.

Bu kurallar ana belgedir Transfer başvurusunun doldurulmasının usul ve doğruluğunu belirleyen Banka çalışanlarının kontrol fonksiyonlarını yerine getirmesine yönelik olup, transferi yapan ve davalı bankalara yardımcı olması sağlanmaktadır.

Ödeme gönderilmeden önce havale başvuru metnine yetkili kişilerin imzası ile onaylanmış tüm ekleme ve düzeltmelerin bankaya iletilmesi gerekmektedir.

Temel kurallar:

Transfer eden – ödemeyi başlatan, ödeyen, fon gönderen;

Yararlanıcı – fonların nihai alıcısı;

Alan 32 “Para birimi ve transfer tutarı”

Rakamlarla transfer tutarı 1.

2. kelimelerle.

1. para birimini rakamlarla aktarın (para birimi kodu)

2. kelimelerle

Örnek:

10.000 – 54 ABD Doları (On bin 54/100 ABD Doları)

Alan 50 “Çevirmen”- Zorunlu alan. Latince doldurulmuş, tercümanın adını ve adresini, TIN'yi ve/veya doğum tarihini ve yerini (bireyler için), KIO'yu (yerleşik olmayanlar için) belirtin. Fonları gümrük makamlarına aktarırken, aktaranın OKPO'sunu da belirtmek gerekir.

Alan 56 “Aracı banka” - Latince doldurulmuş, isteğe bağlı alan. Sözleşme şartları uyarınca ödemenin belirli bir muhabir banka aracılığıyla yapılması gerekiyorsa veya aşağıda açıklanan durumlarda tamamlanacaktır.

Alan 57 “Lehdarın bankası” - Latince doldurulmuş, Zorunlu alan. Yararlanıcının banka bilgileri çeşitli formatlarda sağlanabilir. Lehdarın bankası her zaman lehdarın başvuruda belirtilen hesabın bulunduğu bankadır (veya banka şubesidir).

Başvurunun aşağıdaki verileri içermesi durumunda, yararlanıcının banka bilgileri ödemenin yapılması için yeterli kabul edilir:

Yararlanıcının bankasının adı (banka şubesi);

Yararlanıcının bankasının adresi (banka şubesi);

Şehir ülke;

Yararlanıcının SWIFT sistemindeki banka kodunun veya ulusal takas sistemindeki banka kodunun (varsa ve devreden tarafından biliniyorsa) olması arzu edilir (ve önceliklidir).

Lehdarın bankasının BIC kodu (CHIPS, FedWire, BLZ, vb.) ile tanımlanamadığı ve ödemenin lehdarın bankasının ulusal para biriminden farklı bir para biriminde yapıldığı durumlarda, Transfer başvurusu, lehtarın bankasının başvuruda transfer eden tarafından belirtilen para biriminde ödemeleri aldığı muhabir bankayı belirtir.

Yukarıda açıklanan durumda, muhabir bankanın transfer eden tarafından belirtilmemesi ve banka çalışanının bunu rehberler kullanarak belirleyememesi durumunda, lehtar ile ödeme talimatlarının açıklığa kavuşturulması için başvuru transfer edene iade edilir.

SWIFT (S.W.I.F.T.) kod formatı (veya BIC – Banka Tanımlama Kodu) – 8 veya 11 karakter. Karakter sayısının belirtilen sayıdan farklı olması, lehdar bankanın belirlenmesinde bir hatadır ve başvuruda lehdar banka hakkında başka doğru bilgi bulunmadığı takdirde, başvurunun transfer edene geri gönderilmesine esas teşkil edebilir.

Alan 59 “Faydalanıcı”- Latince doldurulmuş, Zorunlu alan. Faydalanıcının hesap numarası ve adı ve adresi belirtilir. Başvuruda yararlanıcının adı ve adresi kayıtlı olduğu dilde kısaltmalar olmadan belirtilmelidir. Fonların Rusya Federasyonu mukimine aktarılması durumunda, yararlanıcının adı Latin harfleriyle ve ayrıca TIN ve/veya doğum tarihi ve yeri (bireyler için), KIO (yerleşik olmayanlar için) belirtilir. Fonları gümrük makamlarına aktarırken yararlanıcının OKPO'sunu da belirtmek gerekir.

Faydalanıcının IBAN'ı biliniyorsa belirtilmelidir. Avrupa para birimlerinde transfer yaparken IBAN'ın bulunmaması, ödemede gecikmeye ve ek ücretlere yol açabilir.

Alan 70 “Transferin amacı” - Latin alfabesiyle dolu, Burada devreden, lehtara, ödemenin belirli bir işleme ait olduğunu (sözleşme numarası, fatura numarası vb.) doğru bir şekilde tanımlamasına yardımcı olan bilgileri sağlar. Bu alanı gereksiz ayrıntılara girmeden kısa ve doğru bir şekilde doldurmanız önerilir - örneğin "ekstra" kelimeler kullanmayın " İthalat için ödeme Sözleşme No..."

Ödemenin yapıldığı mal ve hizmetlerin adının da belirtilmesi önemle tavsiye edilir. Bu bilginin bulunmaması, transferin yabancı bir banka tarafından gerçekleştirilme olasılığını ortadan kaldırmaz, ancak ödemede ve/veya bankalar arasındaki yazışmalarda gecikmeye yol açabilir ve bu da transfer eden açısından ek maliyetlere yol açabilir.

Alan 71A “Giderler”- Transfer masraflarının kimin hesabına (transfer eden, lehdar, yarısı) atfedildiği.

Alan 72 "Ek bilgiler" - Latince doldurulmuş, isteğe bağlı alan. Diğer alanlara aktarılamayan bilgilerin iletilmesi gerektiğinde kullanılır.

Bu alanda belirtilen bilgiler 59 numaralı alanın devamı ise satır 56 (sırasıyla 57, 59) rakamı ile başlamalıdır.

"Para birimi kontrolüne ilişkin bilgiler" alanı - Rusça para birimi kontrolü amacıyla gerekli bilgiler belirtilir, örneğin - PSI, gümrük beyannamesi vb. Tercüman-Banka sistemini kullanan banka havalecileri için: Rusça olarak doldurulabilen tek alandır. Bu alanı doğru bir şekilde doldurmak için bu alanın her biri 256 karakterlik iki satır içerdiğini yani satırların ekranın dışına uzandığını unutmamalısınız.

Diğer alanlardaki bilgilerin kopyalanması tavsiye edilmez - örneğin, ödemenin yapıldığı sözleşmenin 70. paragrafta ve bu alanda belirtilmesine gerek yoktur.